[glt language="English" label="EN" image="yes" text="yes" image_size="24"]
[glt language="Arabic" label="AR" image="yes" text="yes" image_size="24"]
เรามีหน้าที่ต้องทราบว่าลูกค้าของเราคือใครและเงินทุนมาจากแหล่งใด นโยบายนี้จะอธิบายถึงข้อมูลที่เราจำเป็นต้องขอจากท่าน เหตุผลที่ต้องขอข้อมูลดังกล่าว การนำข้อมูลไปใช้ และผลที่จะตามมาหากเราไม่ได้รับข้อมูลนั้น โดยนโยบายนี้มีผลบังคับใช้กับลูกค้าทุกรายโดยไม่มีข้อยกเว้น
Trade909 มุ่งมั่นที่จะป้องกันไม่ให้มีการนำบริการของบริษัทไปใช้ในการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง การหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร การฉ้อโกง หรือการหลีกเลี่ยงภาษี นโยบายนี้มีผลบังคับใช้กับลูกค้าทุกคน ผู้ที่อาจเป็นลูกค้า และทุกธุรกรรมที่บริษัทดำเนินการ
เราดำเนินงานภายใต้ข้อกำหนดด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่มีผลบังคับใช้กับเราในเซนต์ลูเซีย ซึ่งได้แก่ พระราชบัญญัติการป้องกันการฟอกเงิน (Money Laundering (Prevention) Act) พระราชบัญญัติว่าด้วยทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิด (Proceeds of Crime Act) และพระราชบัญญัติการต่อต้านการก่อการร้าย (Counter-Terrorism Act) รวมถึงแนวทางปฏิบัติและประกาศต่างๆ เกี่ยวกับเรื่องดังกล่าวที่ออกโดยหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Authority หรือ FIA) แห่งเซนต์ลูเซีย นอกจากนี้ เรายังคำนึงถึงมติและมาตรการคว่ำบาตรที่ออกโดยคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติ ตลอดจนข้อเสนอแนะของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (Financial Action Task Force หรือ FATF) อีกด้วย
เซนต์ลูเซียกำหนดให้การฟอกเงินเป็นความผิดที่ครอบคลุมถึงอาชญากรรมทุกประเภท โดยรวมถึงการโอน การแปลงสภาพ การฝาก การออม การลงทุน การแลกเปลี่ยน หรือการบริหารจัดการทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิด โดยมีเจตนาเพื่อปกปิดหรืออำพรางที่มาอันมิชอบด้วยกฎหมายของทรัพย์สินดังกล่าว ตลอดจนการได้มา การครอบครอง หรือการใช้ทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิดใดๆ นอกจากนี้ การให้ความช่วยเหลือในการฟอกเงิน การละเลยไม่รายงานเหตุอันควรสงสัย และการแจ้งเตือนผู้ที่กำลังถูกตรวจสอบให้ทราบถึงการตรวจสอบดังกล่าว ล้วนถือเป็นความผิดทางอาญา
เอกสารฉบับนี้เป็นบทสรุปที่เขียนขึ้นสำหรับลูกค้า โดยดึงข้อมูลมาจากคู่มือขั้นตอนการป้องกันการฟอกเงินภายในของเรา ซึ่งได้รับการทบทวนอย่างน้อยปีละครั้งและได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการบริหาร แต่เอกสารนี้ไม่ได้เปิดเผยเกณฑ์ภายใน สถานการณ์การตรวจสอบ หรือกลไกการแจ้งเตือนที่เป็นส่วนหนึ่งของโครงการของเรา เนื่องจากหากเปิดเผยข้อมูลเหล่านั้น จะเป็นการช่วยเหลือบุคคลที่โครงการนี้มีอยู่เพื่อป้องกัน
เราใช้แนวทางที่อิงตามระดับความเสี่ยง ลูกค้าทุกรายจะได้รับการประเมินก่อนเริ่มให้บริการและถูกจัดระดับความเสี่ยงเป็นสูง ปานกลาง หรือต่ำ ซึ่งระดับความเสี่ยงดังกล่าวจะเป็นตัวกำหนดขอบเขตข้อมูลที่ต้องขอเรียกดู ความเข้มงวดในการตรวจสอบกิจกรรม และความถี่ในการทบทวนสถานะความสัมพันธ์ โดยมีปัจจัยที่นำมาพิจารณา ได้แก่:
การจัดระดับที่สูงขึ้นไม่ได้หมายความว่าเรากำลังสงสัยหรือเพ่งเล็งคุณในเรื่องใด แต่หมายความว่าเราจะมีการร้องขอข้อมูลเพิ่มเติมและดำเนินการตรวจสอบถี่ขึ้น ทั้งนี้ ข้อมูลการจัดระดับของคุณจะได้รับการบันทึก อนุมัติภายในองค์กร และทบทวนเป็นระยะ ซึ่งหมายความว่าระดับดังกล่าวสามารถปรับเปลี่ยนได้ทั้งในทิศทางที่สูงขึ้นหรือต่ำลงตลอดระยะเวลาที่เรามีความสัมพันธ์ทางธุรกิจร่วมกัน
ในกรณีที่ความเสี่ยงที่ประเมินได้นั้นต่ำจริง ๆ มาตรการบางอย่างอาจถูกนำมาใช้ตามสัดส่วนแทนที่จะใช้เต็มจำนวน การดำเนินการแบบง่าย ๆ เป็นการปรับเทียบการประเมินที่บันทึกไว้ ไม่ใช่ทางลัด และจะไม่ถูกนำมาใช้เป็นกฎตายตัวกับลูกค้าทุกกลุ่ม เราจะระบุเจ้าของที่แท้จริงเสมอ ไม่ว่าการจัดอันดับจะเป็นอย่างไรก็ตาม
คณะกรรมการบริษัทเป็นผู้รับผิดชอบต่อโครงการนี้ โดยมีหน้าที่รับผิดชอบในการกำหนดและดูแลรักษานโยบาย ขั้นตอนการปฏิบัติงาน ระบบ และมาตรการควบคุมเพื่อป้องกันการฟอกเงิน รวมถึงรับทราบข้อมูลการบริหารจัดการเกี่ยวกับประสิทธิผลของมาตรการดังกล่าวอย่างสม่ำเสมอ และจัดให้มีการประเมินเป็นระยะว่ามาตรการเหล่านั้นยังคงมีความเหมาะสมและเพียงพอต่อลักษณะและขนาดของธุรกิจหรือไม่
เรามีการแต่งตั้งเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (MLRO) และรองเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (Deputy MLRO) เพื่อรับผิดชอบดูแลโครงการดังกล่าว รวมถึงรับรายงานภายในเกี่ยวกับเหตุอันควรสงสัย และตัดสินใจว่าจะต้องรายงานต่อหน่วยงานที่มีอำนาจหน้าที่หรือไม่ ทั้งนี้ MLRO สามารถติดต่อสื่อสารกับคณะกรรมการบริษัทได้โดยตรง สามารถเข้าถึงข้อมูลที่จำเป็นต่อการปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างเต็มที่โดยไม่มีข้อจำกัด และมีอำนาจในการสั่งอายัดบัญชี ปฏิเสธการทำธุรกรรม หรือยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ การตัดสินใจว่าจะรายงานข้อมูลไปยังหน่วยงานภายนอกหรือไม่นั้น ถือเป็นอำนาจหน้าที่ของ MLRO แต่เพียงผู้เดียว โดยไม่ต้องผ่านการอนุมัติจากบุคคลอื่นแต่อย่างใด
ท่านสามารถติดต่อ MLRO ได้ทางอีเมล info@trade909.com โดยระบุในข้อความว่าต้องการติดต่อเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (Money Laundering Reporting Officer)
ฝ่ายกำกับดูแลของเราจะทบทวนโครงการนี้อย่างน้อยปีละครั้ง รวมถึงการทดสอบตัวอย่างของเอกสารการตรวจสอบสถานะทางธุรกิจ และการวิเคราะห์รายงานภายในที่ส่งให้เจ้าหน้าที่รับผิดชอบด้านการป้องกันการฟอกเงิน (MLRO) เราดำเนินการและส่งแบบรายงานการปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML และ CFT) ตามที่หน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Authority) กำหนด และจะมีการทบทวนโครงการนี้หลังจากมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญใดๆ ต่อธุรกิจของเราหรือต่อกฎหมาย
เราจะดำเนินการตรวจสอบยืนยันตัวตนของคุณก่อนที่จะเปิดใช้งานบัญชีสำหรับการซื้อขาย นโยบายของเราคือจะไม่เริ่มความสัมพันธ์ทางธุรกิจจนกว่ากระบวนการตรวจสอบสถานะลูกค้า (Due Diligence) จะเสร็จสมบูรณ์ ทั้งนี้ เราไม่มีนโยบายให้บริการบัญชีที่ไม่ระบุตัวตน บัญชีที่ใช้เพียงหมายเลข หรือบัญชีที่ใช้ชื่อสมมติ อีกทั้งเราไม่รับเปิดบัญชีในชื่อที่ไม่ใช่ชื่อของคุณ และไม่รับบัญชีตัวแทน (Nominee account) ที่ถือครองแทนบุคคลอื่นซึ่งไม่ได้มีการเปิดเผยตัวตนต่อเรา
เอกสารที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยหน่วยงานราชการและยังไม่หมดอายุ เช่น หนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน หรือใบขับขี่ โดยเอกสารดังกล่าวต้องระบุรูปถ่ายและวันเดือนปีปีเกิดไว้อย่างชัดเจน อ่านรายละเอียดได้ครบถ้วน และมองเห็นมุมทั้งสี่ด้านของเอกสาร
เอกสารที่ออกให้ในนามของคุณและระบุที่อยู่ปัจจุบันของคุณภายในระยะเวลา 3 เดือนที่ผ่านมา เช่น ใบแจ้งหนี้ค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารหรือบัตรเครดิต จดหมายจากหน่วยงานราชการหรือหน่วยงานด้านภาษี หรือสัญญาเช่าที่พักอาศัย ทั้งนี้ จะไม่รับพิจารณาใบแจ้งหนี้ค่าโทรศัพท์มือถือและเอกสารที่พิมพ์จากบัญชีออนไลน์ซึ่งไม่มีข้อมูลระบุตัวตนของผู้ออกเอกสาร
ในกรณีที่เราใช้วิธีการยืนยันตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์ จะมีการใช้ภาพถ่ายเซลฟี่หรือการตรวจสอบความเป็นบุคคลจริง (liveness check) แบบสั้น เพื่อยืนยันว่าบุคคลที่แสดงเอกสารนั้นคือบุคคลเดียวกันกับที่ปรากฏในเอกสาร
หลักฐานที่แสดงที่มาของเงินที่คุณนำมาฝาก เช่น สลิปเงินเดือน สัญญาจ้างงาน งบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบแล้ว สัญญาซื้อขาย เอกสารแสดงการได้รับมรดกหรือเงินปันผล หรือรายการเดินบัญชีธนาคารที่แสดงการสะสมของเงินทุนดังกล่าว
สำหรับความสัมพันธ์ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า จำเป็นต้องมีหลักฐานแสดงที่มาของความมั่งคั่งโดยรวมของคุณ ซึ่งเป็นประเด็นที่ครอบคลุมกว้างขวางกว่าแค่การระบุที่มาของเงินฝากเพียงรายการเดียว
การตรวจสอบจะดำเนินการโดยอ้างอิงจากเอกสารฉบับจริง สำเนาที่ผ่านการรับรองความถูกต้อง หรือข้อมูลที่ได้รับจากแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ ในกรณีที่ไม่สามารถตรวจสอบเอกสารฉบับจริงได้ เราจำเป็นต้องขอสำเนาที่คัดลอกโดยตรงจากต้นฉบับ (first-generation copy) ซึ่งได้รับการรับรองว่าเป็นสำเนาที่ถูกต้องตรงกับต้นฉบับโดยบุคคลที่มีสถานะน่าเชื่อถือ เช่น ทนายความ เจ้าหน้าที่รับรองเอกสาร (Notary) นักบัญชีรับอนุญาต เจ้าหน้าที่ตำรวจ หรือเจ้าหน้าที่กงสุล โดยสำเนาดังกล่าวจะต้องระบุวันที่รับรอง ชื่อ อาชีพ และที่อยู่ทางธุรกิจของผู้รับรอง ทั้งนี้ จะไม่รับพิจารณาสำเนาที่ถ่ายจากสำเนาอีกทอดหนึ่ง
ลูกค้าที่เป็นนิติบุคคลและองค์กรอื่น ๆ นอกเหนือจากสิ่งที่ระบุไว้ข้างต้นสำหรับบุคคลแต่ละรายที่เกี่ยวข้อง เรายังต้องการ:
ตัวเลข 5% นี้ไม่ใช่ความผิดพลาดในการพิมพ์แต่อย่างใด แม้ว่าในหลายเขตอำนาจศาลจะกำหนดเกณฑ์ขั้นต่ำสำหรับการเป็นเจ้าของที่แท้จริง (beneficial ownership) ไว้ที่ 25% แต่ข้อกำหนดที่บังคับใช้กับเราในเซนต์ลูเซียนั้นกำหนดไว้ต่ำกว่าเกณฑ์ดังกล่าว เราจึงจำเป็นต้องขอข้อมูลจากลูกค้าที่เป็นนิติบุคคลมากกว่าที่ลูกค้าซึ่งคุ้นเคยกับเกณฑ์ 25% อาจคาดคิดไว้ ทั้งนี้ ในกรณีที่สัดส่วนการถือครองหุ้นต่ำกว่าเกณฑ์ดังกล่าว เรายังคงพิจารณาโดยอิงตามระดับความเสี่ยงว่าบุคคลนั้นมีอำนาจควบคุมนิติบุคคลดังกล่าวอยู่หรือไม่
ในกรณีที่โครงสร้างการเป็นเจ้าของของนิติบุคคลใด ๆ ถูกจัดไว้ผ่านนิติบุคคลอื่น ทรัสต์ หรือตัวแทน เราจะติดตามโครงสร้างนั้นไปจนกว่าจะพบตัวบุคคลธรรมดาที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมนิติบุคคลนั้นอย่างแท้จริง สำหรับทรัสต์นั้น จะรวมถึงผู้จัดการทรัสต์ ผู้ก่อตั้งทรัสต์ ผู้พิทักษ์ ผู้บังคับใช้ ผู้รับผลประโยชน์ และบุคคลใดก็ตามที่มีอำนาจในการแต่งตั้งหรือถอดถอนผู้จัดการทรัสต์ หากโครงสร้างการเป็นเจ้าของใด ๆ ที่เราไม่สามารถตรวจสอบได้อย่างละเอียด จะถือเป็นเหตุผลในการปฏิเสธ
จังหวะเวลา กระบวนการตรวจสอบสถานะลูกค้า (Due Diligence) จะต้องดำเนินการให้เสร็จสิ้นก่อนที่จะมีการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจอย่างเป็นทางการ ในกรณีที่พบได้ยากซึ่งจำเป็นต้องเลื่อนการตรวจสอบออกไปเพื่อไม่ให้กระทบต่อธุรกรรมที่ต้องดำเนินการอย่างเร่งด่วน จะต้องได้รับอนุมัติจากผู้บริหารระดับสูง และจะสามารถทำได้ก็ต่อเมื่อความเสี่ยงด้านการฟอกเงินอยู่ในระดับต่ำและสามารถบริหารจัดการได้เท่านั้น ทั้งนี้ จะต้องดำเนินการตรวจสอบให้เสร็จสิ้นโดยเร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ และต้องดำเนินการให้แล้วเสร็จภายในระยะเวลาไม่เกิน 30 วัน นอกจากนี้ เราจะดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้าซ้ำอีกครั้งในกรณีที่เรามีข้อสงสัยเกี่ยวกับเอกสารที่มีอยู่ กรณีที่ระดับความเสี่ยงหรือสถานการณ์ของคุณเปลี่ยนแปลงไป กรณีที่บัญชีไม่มีการเคลื่อนไหวมานานกว่า 12 เดือน หรือกรณีที่เรามีเหตุอันควรสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงิน
การพึ่งพาผู้อื่น เราอาจอาศัยผลการตรวจสอบสถานะ (due diligence) ที่ดำเนินการโดยบุคคลที่สามซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับดูแล เช่น สถาบันการเงิน สำนักงานกฎหมาย หรือสำนักงานบัญชี แต่จะกระทำได้ก็ต่อเมื่อบุคคลดังกล่าวอยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเหมาะสมในเขตอำนาจศาลที่มีมาตรฐานเทียบเท่ากับข้อแนะนำของ FATF อีกทั้งยังต้องสามารถส่งมอบข้อมูลพื้นฐานให้แก่เราได้ทันที และตกลงที่จะจัดส่งสำเนาเอกสารที่ผ่านการรับรองความถูกต้องให้แก่เราเมื่อมีการร้องขอโดยไม่ชักช้า ทั้งนี้ การอาศัยผลการตรวจสอบของบุคคลอื่นไม่ได้หมายความถึงการโอนความรับผิดชอบแต่อย่างใด เรายังคงต้องรับผิดชอบต่อกระบวนการตรวจสอบสถานะดังกล่าว และหากเราไม่พึงพอใจกับข้อมูลที่ได้รับ เราจะดำเนินการตรวจสอบด้วยตนเอง
เราจะใช้มาตรการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มข้น (Enhanced Due Diligence) ในกรณีที่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจมีความเสี่ยงสูง ซึ่งรวมถึงกรณีดังต่อไปนี้:
กระบวนการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มข้น (Enhanced Due Diligence) ประกอบด้วยการขอหลักฐานยืนยันตัวตนเพิ่มเติม การขออนุมัติจากผู้บริหารระดับสูงเพื่อเริ่มหรือคงไว้ซึ่งความสัมพันธ์ทางธุรกิจ การตรวจสอบยืนยันแหล่งที่มาของเงินทุนและแหล่งที่มาของทรัพย์สินโดยหน่วยงานอิสระ การทำความเข้าใจเหตุผลทางธุรกิจที่อยู่เบื้องหลังความสัมพันธ์ดังกล่าวอย่างถ่องแท้ ตลอดจนการติดตามตรวจสอบที่เข้มงวดและการทบทวนข้อมูลที่บ่อยครั้งยิ่งขึ้น ในกรณีที่มีความเสี่ยงสูงมาก เราอาจว่าจ้างหน่วยงานภายนอกเพื่อจัดทำรายงานข้อมูลเชิงลึก ทั้งนี้ หากผลการตรวจสอบสถานะลูกค้าโดยรวมยังไม่เป็นที่น่าพอใจ เราอาจกำหนดเงื่อนไขให้การชำระเงินงวดแรกของคุณต้องโอนมาจากบัญชีธนาคารที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลและเป็นบัญชีในชื่อของคุณเองเท่านั้น
เราดำเนินการระบุตัวตนบุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (Politically Exposed Persons หรือ PEPs) ผ่านผู้ให้บริการตรวจสอบข้อมูลในขั้นตอนการรับลูกค้าและมีการติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบข่าวสารเชิงลบอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง ทั้งนี้ เจ้าหน้าที่รับผิดชอบด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (MLRO) จะเป็นผู้จัดทำและดูแลทะเบียนรายชื่อ PEPs ในฐานลูกค้า พร้อมทั้งให้คำแนะนำเกี่ยวกับแนวทางการดำเนินความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลดังกล่าว โดยความสัมพันธ์ทางธุรกิจในลักษณะนี้จำเป็นต้องได้รับอนุมัติจากผู้บริหารระดับสูง การมีสถานะเป็น PEP ไม่ใช่เหตุแห่งการปฏิเสธการให้บริการและไม่ใช่ข้อกล่าวหาในทางลบ แต่เป็นสถานะที่ต้องอาศัยการดูแลและตรวจสอบอย่างใกล้ชิดเป็นพิเศษ และสถานะดังกล่าวอาจยังคงมีผลอยู่แม้ว่าบุคคลนั้นจะพ้นจากตำแหน่งไปแล้วก็ตาม
เราดำเนินการตรวจสอบผู้สมัคร ผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง และผู้มีอำนาจดำเนินการทุกคน โดยเทียบกับรายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตรและรายชื่อเฝ้าระวัง ทั้งในขั้นตอนการรับลูกค้าใหม่และดำเนินการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องหลังจากนั้น ซึ่งรวมถึงรายชื่อรวมที่ออกโดยคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติ สหภาพยุโรป สหราชอาณาจักร สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) แห่งกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ธนาคารกลางแห่งแคริบเบียนตะวันออก (ECCB) ตลอดจนรายชื่อหรือข้อมูลที่ออกโดยหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Authority) หรือรัฐบาลของเซนต์ลูเซีย การตรวจสอบดังกล่าวจะดำเนินการโดยใช้บริการของ GB Group ผ่านเครื่องมือยืนยันตัวตน ID3 และเครื่องมือตรวจสอบข้อมูลอย่างต่อเนื่อง C6 ควบคู่ไปกับการสืบค้นข้อมูลเชิงลบจากสื่อสาธารณะ (open-source adverse media searches) ทั้งนี้ รายชื่อที่ได้รับการตรวจสอบและผลลัพธ์ที่ได้จะถูกบันทึกไว้ในแฟ้มข้อมูลของลูกค้า
Trade909 ไม่รับลูกค้าที่มีถิ่นที่อยู่หรือตั้งอยู่ในประเทศอิหร่าน เกาหลีเหนือ (DPRK) เมียนมา ซีเรีย รัสเซีย เบลารุส คิวบา เวเนซุเอลา ลิเบีย โซมาเลีย เยเมน ซิมบับเว สาธารณรัฐแอฟริกากลาง มาลี สาธารณรัฐประชาธิปไตยคองโก หรือพื้นที่ไครเมีย โดเนตสก์ ลูฮันสก์ และภูมิภาคอื่น ๆ ที่ถูกยึดครองหรืออยู่ภายใต้ข้อจำกัด นอกจากนี้ Trade909 ยังไม่รับลูกค้าที่มีถิ่นที่อยู่หรือตั้งอยู่ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์อีกด้วย
นอกจากนี้ เรายังจำกัดการเข้าถึงเว็บไซต์ของเราสำหรับผู้ที่อยู่ในเขตอำนาจศาลดังกล่าว โดยพิจารณาจากตำแหน่งที่ตั้งที่ปรากฏของการเชื่อมต่อ
การบล็อกเว็บไซต์ตามภูมิศาสตร์ไม่ใช่การตรวจสอบมาตรการคว่ำบาตร และเราไม่ได้เรียกมันเช่นนั้น มันคือการควบคุมการเข้าถึงโดยสุจริตที่เครือข่ายส่วนตัวเสมือน (VPN) ใดๆ ก็สามารถเอาชนะได้ และมันไม่รู้เกี่ยวกับสัญชาติ ที่อยู่อาศัย หรือผู้เป็นเจ้าของที่แท้จริง ซึ่งเป็นสิ่งที่มาตรการคว่ำบาตรใช้ตรวจสอบ การตรวจสอบที่แท้จริงเกิดขึ้นในขั้นตอนการลงทะเบียน โดยตรวจสอบที่ตัวบุคคลมากกว่าการเชื่อมต่อ
ในกรณีที่ข้อมูลของลูกค้า รายการชำระเงิน หรือคู่สัญญาตรงกับรายชื่อภายใต้มาตรการคว่ำบาตร เราจะดำเนินการอายัดเงินทุนที่เกี่ยวข้อง ปฏิเสธการทำธุรกรรม และแจ้งต่อหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Authority) ทันที โดยระบุรายละเอียดของธุรกรรมรวมถึงมาตรการที่เราได้ดำเนินการหรือวางแผนจะดำเนินการ ทั้งนี้ เราจะไม่เปิดเผยรายละเอียดของการรายงานดังกล่าวหากกฎหมายไม่อนุญาตให้กระทำได้
มาตรการควบคุมการชำระเงินคือจุดที่สามารถตรวจจับความพยายามในการฟอกเงินส่วนใหญ่ที่มุ่งเป้ามายังโบรกเกอร์ได้จริง และมาตรการของเรานั้นมีความเข้มงวด:
กระบวนการตรวจสอบและประเมินข้อมูลลูกค้า (Due Diligence) ไม่ได้สิ้นสุดลงเพียงแค่ขั้นตอนการเปิดบัญชีเท่านั้น เราจะคอยติดตามความเคลื่อนไหวของบัญชีตลอดระยะเวลาที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจร่วมกัน โดยใช้ทั้งระบบอัตโนมัติและกระบวนการตรวจสอบด้วยบุคลากร ควบคู่ไปกับการเปรียบเทียบพฤติกรรมการใช้งานจริงกับข้อมูลที่เราได้รับทราบเมื่อครั้งเปิดบัญชี หากพบความแตกต่างหรือสิ่งที่ไม่สอดคล้องกัน เราจะสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมจากท่าน
เราให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับธุรกรรมที่มีความซับซ้อนหรือมีมูลค่าสูงผิดปกติ รูปแบบธุรกรรมที่ไม่มีวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจหรือทางกฎหมายที่ชัดเจน รวมถึงกิจกรรมที่ไม่สอดคล้องกับข้อมูลโปรไฟล์ของคุณ ทั้งนี้ ธุรกรรมที่ผิดปกติไม่ได้หมายความว่าเป็นธุรกรรมที่น่าสงสัยเสมอไป แต่ถือเป็นเหตุผลที่ควรมีการสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม ซึ่งเราจะดำเนินการสอบถามแทนที่จะคาดเดาคำอธิบายด้วยตนเอง
เราจะปรับปรุงข้อมูลและเอกสารที่เรามีอยู่ให้เป็นปัจจุบันอย่างสม่ำเสมอ โดยจะดำเนินการบ่อยครั้งขึ้นสำหรับความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูง และจะดำเนินการตรวจสอบรายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตรและรายชื่อเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่อง หากเอกสารยืนยันตัวตนของคุณหมดอายุหรือสถานการณ์ของคุณมีการเปลี่ยนแปลง เราจะขอให้คุณปรับปรุงข้อมูลในบัญชีของคุณให้เป็นปัจจุบัน ทั้งนี้ เราอาจจำกัดการซื้อขายหรือการถอนเงินสำหรับบัญชีที่มีเอกสารไม่เป็นปัจจุบัน จนกว่าจะมีการดำเนินการปรับปรุงข้อมูลดังกล่าวให้เรียบร้อย
คุณต้องแจ้งให้เราทราบโดยเร็วหากมีการเปลี่ยนแปลงเกี่ยวกับชื่อ ที่อยู่ ประเทศที่พำนัก สถานะถิ่นที่อยู่ทางภาษี การจ้างงาน หรือความเป็นเจ้าของที่แท้จริงของคุณ
พนักงานของเรามีหน้าที่ต้องรายงานต่อ MLRO (เจ้าหน้าที่รับผิดชอบการรายงานธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน) ภายในองค์กร เกี่ยวกับกิจกรรมใดก็ตามที่ทำให้เกิดความรับรู้ ข้อสงสัย หรือเหตุอันควรสงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หน้าที่ดังกล่าวถือเป็นความรับผิดชอบเฉพาะตัวของพนักงานแต่ละคน โดยมีผลบังคับใช้ไม่ว่าจะมีการเริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือไม่ก็ตาม และห้ามมิให้ผู้ใดขัดขวางหรือโน้มน้าวไม่ให้พนักงานดำเนินการรายงานดังกล่าว
MLRO จะดำเนินการตรวจสอบและจัดทำบันทึกข้อมูลสำหรับรายงานภายในแต่ละฉบับ พร้อมทั้งพิจารณาว่ากรณีดังกล่าวเข้าเกณฑ์ที่ต้องรายงานต่อหน่วยงานภายนอกหรือไม่ หากเข้าเกณฑ์ MLRO จะยื่นรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย (Suspicious Transaction Report) ต่อหน่วยงาน Financial Intelligence Authority (FIA) ของเซนต์ลูเซียโดยเร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้ และดำเนินการขอรวมถึงเก็บรักษาหลักฐานการยืนยันการรับรายงานดังกล่าวไว้ ในกรณีที่ไม่มีการยื่นรายงานต่อหน่วยงานภายนอก MLRO จะบันทึกเหตุผลประกอบการตัดสินใจไว้ด้วย
ในกรณีที่เราทราบหรือสงสัยว่าธุรกรรมใดเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน เราจะไม่ดำเนินการทำธุรกรรมดังกล่าวจนกว่าจะมีการรายงานและได้รับคำแนะนำเกี่ยวกับขั้นตอนการดำเนินการจากหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Authority)
เราอาจจะไม่สามารถบอกคุณได้ ในกรณีที่มีการรายงานข้อมูล กฎหมายอาจห้ามมิให้เราเปิดเผยข้อเท็จจริงดังกล่าวแก่คุณหรือบุคคลอื่น และการกระทำเช่นนั้นถือเป็นความผิดทางอาญาในเซนต์ลูเซีย ซึ่งโดยทั่วไปเรียกว่าการ “แจ้งเตือนผู้เกี่ยวข้อง” (tipping off) หากเราปฏิเสธการทำธุรกรรม อายัดเงินทุน หรือปิดบัญชีโดยไม่แจ้งเหตุผลหรือแจ้งเพียงเหตุผลจำกัด นั่นเป็นเพราะเราไม่ได้รับอนุญาตให้เปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติมได้ โปรดอย่าตีความการปฏิเสธที่จะชี้แจงว่าเป็นข้อกล่าวหา หรือมองว่าเป็นความผิดพลาดที่เกิดจากความเลินเล่อแต่อย่างใด
เราจะปฏิเสธการเปิดบัญชี หรือระงับหรือปิดบัญชีที่มีอยู่เดิม ในกรณีดังต่อไปนี้:
ในกรณีที่ไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้า (Due Diligence) ให้เสร็จสิ้นได้ หรือไม่สามารถดำเนินการในส่วนที่เป็นสาระสำคัญได้ เช่น การระบุและตรวจสอบตัวตนของผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง จะไม่มีการเริ่มความสัมพันธ์ทางธุรกิจ สำหรับลูกค้าที่มีอยู่เดิม เราอาจเลือกที่จะระงับการให้บริการแทนการยุติความสัมพันธ์ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับพฤติการณ์และสถานการณ์ที่เกี่ยวข้อง
ในกรณีที่มีเงินคงเหลืออยู่ในบัญชีที่เราดำเนินการปิดไป เราจะคืนเงินดังกล่าวไปยังแหล่งที่มาของเงินฝากเดิมที่ผ่านการยืนยันตัวตนแล้ว เมื่อเราสามารถดำเนินการได้โดยชอบด้วยกฎหมาย ทั้งนี้ เราไม่มีภาระผูกพันที่จะต้องคืนเงิน ยุติความสัมพันธ์ หรือชี้แจงเหตุผล หากการดำเนินการดังกล่าวจะเป็นการแจ้งให้ท่านทราบล่วงหน้า (tipping off) เป็นการฝ่าฝืนกฎหมาย หรือขัดต่อคำสั่งของหน่วยงานกำกับดูแลด้านข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Authority)
เราจัดเก็บข้อมูลการระบุตัวตนและบันทึกการตรวจสอบสถานะลูกค้า (Due Diligence) บันทึกรายการธุรกรรม การประเมินความเสี่ยง รายงานทั้งภายในและภายนอกองค์กร รวมถึงเอกสารหลักฐานประกอบ เป็นระยะเวลาอย่างน้อย 6 ปีนับจากวันที่จัดทำรายงาน วันที่ยุติความสัมพันธ์ หรือวันที่ธุรกรรมเสร็จสิ้น แล้วแต่เหตุการณ์ใดจะเกิดขึ้นภายหลังสุด ในกรณีที่ไม่สามารถระบุวันที่ยุติความสัมพันธ์ได้อย่างชัดเจน เราจะถือว่าความสัมพันธ์นั้นสิ้นสุดลงในวันที่เกิดธุรกรรมครั้งล่าสุด ทั้งนี้ บันทึกข้อมูลดังกล่าวจะถูกจัดเก็บในลักษณะที่สามารถตรวจสอบย้อนกลับถึงรายละเอียดธุรกรรมและระบุตัวตนของลูกค้าได้ โดยจัดเก็บเป็นภาษาอังกฤษหรือมีฉบับแปลกำกับ และพร้อมที่จะนำส่งต่อหน่วยงาน Financial Intelligence Authority ได้ทันทีเมื่อมีการร้องขอ รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดเก็บข้อมูลระบุไว้ในนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา
บุคลากรที่เกี่ยวข้องทั้งหมด รวมถึงคณะกรรมการบริษัท จะได้รับการฝึกอบรมเรื่องการป้องกันการฟอกเงินเมื่อเริ่มปฏิบัติงานและอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้งหลังจากนั้น โดยเนื้อหาการฝึกอบรมจะครอบคลุมถึงภาระหน้าที่ของพนักงาน วิธีการสังเกตพฤติกรรมที่น่าสงสัย และขั้นตอนการรายงานเหตุการณ์ดังกล่าว ทั้งนี้ พนักงานจะต้องลงนามรับทราบและตกลงที่จะปฏิบัติตามระเบียบปฏิบัติของบริษัท โดยการละเลยไม่รายงานเหตุการณ์ที่น่าสงสัยถือเป็นความผิดทางวินัยและเป็นความผิดทางอาญาด้วย
เราให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่และโปร่งใสกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย หน่วยงานกำกับดูแล และหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Authority) อีกทั้งยังดำเนินการตอบสนองอย่างรวดเร็วต่อคำขอข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าและธุรกรรมที่ชอบด้วยกฎหมาย
หากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับนโยบายนี้หรือเกี่ยวกับคำร้องขอที่เราได้แจ้งไปยังท่าน ท่านสามารถส่งอีเมลมาได้ที่ info@trade909.com