[glt language="English" label="EN" image="yes" text="yes" image_size="24"]
[glt language="Arabic" label="AR" image="yes" text="yes" image_size="24"]
Chúng tôi có nghĩa vụ phải xác định danh tính khách hàng và nguồn gốc số tiền của họ. Chính sách này giải thích rõ những thông tin chúng tôi sẽ yêu cầu quý khách cung cấp, lý do cần các thông tin đó, cách thức chúng tôi sử dụng chúng, cũng như hậu quả nếu chúng tôi không nhận được các thông tin này. Chính sách này áp dụng cho mọi khách hàng mà không có ngoại lệ.
Trade909 cam kết ngăn chặn việc sử dụng các dịch vụ của mình cho các hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí, né tránh lệnh trừng phạt, gian lận hoặc trốn thuế. Chính sách này áp dụng đối với mọi khách hàng, khách hàng tiềm năng và mọi giao dịch mà chúng tôi thực hiện.
Chúng tôi hoạt động tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố áp dụng tại Saint Lucia, chủ yếu bao gồm Đạo luật Phòng, chống Rửa tiền (Money Laundering (Prevention) Act), Đạo luật về Tiền thu được từ Tội phạm (Proceeds of Crime Act) và Đạo luật Chống Khủng bố (Counter-Terrorism Act), cùng với các hướng dẫn và thông báo về AML và CFT do Cơ quan Tình báo Tài chính (FIA) của Saint Lucia ban hành. Chúng tôi cũng xem xét các nghị quyết và biện pháp trừng phạt do Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc ban hành cũng như các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).
Saint Lucia treats money laundering as an all-crimes offence. It covers the transfer, conversion, deposit, saving, investing, exchanging or managing of any proceeds with intent to conceal or disguise their illicit origin, and the acquisition, possession or use of proceeds derived from any offence. Assisting in money laundering, failing to report a suspicion, and tipping a person off that they are being investigated are each criminal offences.
Saint Lucia treats money laundering as an all-crimes offence. It covers the transfer, conversion, deposit, saving, investing, exchanging or managing of any proceeds with intent to conceal or disguise their illicit origin, and the acquisition, possession or use of proceeds derived from any offence. Assisting in money laundering, failing to report a suspicion, and tipping a person off that they are being investigated are each criminal offences.
Chúng tôi áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro. Mỗi khách hàng đều được đánh giá trước khi bắt đầu quan hệ hợp tác và được xếp hạng rủi ro ở mức cao, trung bình hoặc thấp; mức xếp hạng này sẽ quyết định các yêu cầu của chúng tôi, mức độ giám sát hoạt động cũng như tần suất rà soát lại mối quan hệ. Các yếu tố bao gồm:
Việc bị xếp hạng ở mức cao hơn không có nghĩa là chúng tôi nghi ngờ bạn về bất kỳ điều gì. Điều này có nghĩa là chúng tôi sẽ yêu cầu nhiều thông tin hơn và thực hiện kiểm tra thường xuyên hơn. Mức xếp hạng của bạn được ghi nhận, phê duyệt nội bộ và xem xét định kỳ, do đó nó có thể thay đổi theo chiều hướng tăng hoặc giảm trong suốt quá trình hợp tác.
Trong trường hợp mức độ rủi ro được đánh giá thực sự thấp, một số biện pháp có thể được áp dụng ở mức độ tương ứng thay vì áp dụng toàn diện. Quy trình xử lý đơn giản hóa là sự điều chỉnh dựa trên kết quả đánh giá đã được ghi nhận, chứ không phải là cách làm tắt, và tuyệt đối không được áp dụng như một quy tắc chung cho toàn bộ một nhóm khách hàng. Chúng tôi luôn xác định chủ sở hữu hưởng lợi, bất kể mức độ rủi ro được đánh giá là bao nhiêu.
Hội đồng quản trị của chúng tôi chịu trách nhiệm về chương trình này. Hội đồng có trách nhiệm duy trì các chính sách, quy trình, hệ thống và cơ chế kiểm soát nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền; tiếp nhận thông tin quản lý định kỳ về hiệu quả hoạt động của các biện pháp này; cũng như chỉ đạo thực hiện đánh giá định kỳ để đảm bảo chúng vẫn phù hợp với tính chất và quy mô hoạt động kinh doanh của công ty.
Chúng tôi bổ nhiệm một Cán bộ Báo cáo về Rửa tiền (MLRO) và một Phó MLRO chịu trách nhiệm về chương trình phòng chống rửa tiền, tiếp nhận các báo cáo nội bộ về các giao dịch đáng ngờ, cũng như quyết định việc có báo cáo cho cơ quan chức năng hay không. MLRO có quyền tiếp cận trực tiếp với Hội đồng quản trị, quyền tiếp cận không hạn chế đối với các thông tin cần thiết để thực hiện nhiệm vụ, và thẩm quyền phong tỏa tài khoản, từ chối giao dịch hoặc chấm dứt quan hệ khách hàng. Quyết định về việc có thực hiện báo cáo ra bên ngoài hay không thuộc thẩm quyền duy nhất của MLRO và không cần sự phê duyệt của bất kỳ ai khác.
Bạn có thể liên hệ với MLRO qua địa chỉ info@trade909.com; vui lòng ghi rõ trong thư rằng nội dung dành cho Cán bộ Báo cáo về Phòng chống Rửa tiền (Money Laundering Reporting Officer).
Bộ phận tuân thủ của chúng tôi rà soát chương trình này ít nhất mỗi năm một lần, bao gồm việc kiểm tra chọn mẫu các hồ sơ thẩm định khách hàng và phân tích các báo cáo nội bộ gửi cho Cán bộ phụ trách báo cáo về rửa tiền (MLRO). Chúng tôi hoàn tất và nộp các báo cáo tuân thủ về phòng chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) theo yêu cầu của Cơ quan Tình báo Tài chính; đồng thời, chương trình cũng được rà soát lại sau khi có bất kỳ thay đổi trọng yếu nào đối với hoạt động kinh doanh của chúng tôi hoặc các quy định pháp luật.
Chúng tôi xác minh danh tính của bạn trước khi kích hoạt tài khoản để thực hiện giao dịch. Chính sách của chúng tôi là không thiết lập quan hệ kinh doanh cho đến khi quy trình thẩm định được hoàn tất. Chúng tôi không vận hành các tài khoản ẩn danh, tài khoản được định danh bằng số hoặc tên giả; chúng tôi không chấp nhận việc mở tài khoản dưới tên không phải của bạn, cũng như không chấp nhận tài khoản đứng tên hộ cho một cá nhân mà danh tính chưa được tiết lộ cho chúng tôi.
Giấy tờ tùy thân hợp lệ do cơ quan nhà nước cấp có kèm ảnh: hộ chiếu, chứng minh nhân dân/căn cước công dân hoặc giấy phép lái xe (có hiển thị ảnh và ngày sinh). Giấy tờ phải còn hiệu lực, thông tin rõ ràng, dễ đọc và nhìn thấy rõ cả bốn góc.
Một tài liệu đứng tên bạn và ghi địa chỉ hiện tại của bạn, được cấp trong vòng ba tháng gần đây: hóa đơn dịch vụ tiện ích, sao kê ngân hàng hoặc thẻ, thư từ cơ quan nhà nước hoặc cơ quan thuế, hoặc hợp đồng thuê nhà. Các loại hóa đơn điện thoại di động và tài liệu in từ tài khoản trực tuyến không có thông tin nhận diện của đơn vị phát hành sẽ không được chấp nhận.
Trong trường hợp sử dụng phương thức xác thực điện tử, quy trình sẽ bao gồm việc chụp ảnh selfie hoặc thực hiện kiểm tra xác thực người thật (liveness check) nhanh để xác nhận rằng người xuất trình giấy tờ chính là người có trong giấy tờ đó.
Bằng chứng về nguồn gốc số tiền bạn đang gửi, chẳng hạn như phiếu lương, hợp đồng lao động, báo cáo tài chính đã được kiểm toán, hợp đồng mua bán, văn bản xác nhận thừa kế hoặc cổ tức, hay sao kê ngân hàng thể hiện quá trình tích lũy số tiền đó.
Đối với các mối quan hệ có rủi ro cao hơn, cần có bằng chứng về quá trình hình thành tổng tài sản của bạn – đây là vấn đề bao quát hơn so với việc chỉ xác định nguồn gốc của một khoản tiền gửi cụ thể.
Việc xác minh được thực hiện dựa trên các tài liệu gốc, bản sao có chứng thực hoặc dữ liệu thu thập từ nguồn độc lập và đáng tin cậy. Trong trường hợp không thể xem tài liệu gốc, chúng tôi yêu cầu bản sao trực tiếp từ bản gốc (bản sao cấp một) đã được chứng thực là bản sao y bản chính bởi người có thẩm quyền hoặc uy tín—chẳng hạn như luật sư, công chứng viên, kế toán viên công chứng, sĩ quan cảnh sát hoặc viên chức lãnh sự; bản sao này phải ghi rõ ngày chứng thực cũng như tên, chức danh nghề nghiệp và địa chỉ làm việc của người thực hiện chứng thực. Bản sao của bản sao sẽ không được chấp nhận.
Khách hàng là doanh nghiệp và các tổ chức khác. Ngoài những yêu cầu nêu trên đối với từng cá nhân có liên quan, chúng tôi còn yêu cầu:
Con số 5% không phải là lỗi đánh máy. Nhiều khu vực pháp lý quy định ngưỡng sở hữu thực tế là 25%. Tuy nhiên, yêu cầu áp dụng tại Saint Lucia lại thấp hơn mức này, do đó chúng tôi thường yêu cầu khách hàng doanh nghiệp cung cấp nhiều thông tin hơn so với những gì mà một khách hàng quen thuộc với quy định ngưỡng 25% có thể hình dung. Ngay cả khi tỷ lệ sở hữu thấp hơn ngưỡng quy định, chúng tôi vẫn xem xét—dựa trên đánh giá rủi ro—liệu cá nhân đó có đang thực sự kiểm soát pháp nhân hay không.
Trong trường hợp cơ cấu sở hữu của một thực thể được thiết lập thông qua các thực thể, quỹ tín thác hoặc người đứng tên thay thế khác, chúng tôi sẽ truy xuất theo chuỗi này cho đến khi xác định được các cá nhân thực sự sở hữu hoặc kiểm soát thực thể đó. Đối với quỹ tín thác, các cá nhân này bao gồm: người quản lý quỹ (trustee), người lập quỹ (settlor), người giám sát (protector), người thực thi (enforcer), người thụ hưởng và bất kỳ ai có quyền bổ nhiệm hoặc bãi nhiệm người quản lý quỹ. Việc không thể làm rõ cơ cấu sở hữu sẽ là lý do để chúng tôi từ chối.
Thời điểm. Quy trình thẩm định khách hàng (due diligence) được hoàn tất trước khi mối quan hệ hợp tác được chính thức thiết lập. Trong trường hợp hiếm hoi việc xác minh bị hoãn lại để tránh làm gián đoạn một giao dịch đòi hỏi tính cấp bách về thời gian, quy trình này cần có sự phê duyệt của cấp quản lý cấp cao và chỉ được áp dụng khi rủi ro rửa tiền ở mức thấp và có thể kiểm soát được; đồng thời, việc xác minh phải được hoàn tất sớm nhất có thể và trong mọi trường hợp là trong vòng 30 ngày. Chúng tôi cũng sẽ thực hiện lại quy trình thẩm định khi có nghi ngờ về các tài liệu đang lưu giữ, khi mức độ rủi ro hoặc hoàn cảnh của khách hàng thay đổi, khi tài khoản không phát sinh giao dịch trong hơn mười hai tháng, hoặc khi chúng tôi nghi ngờ có hành vi rửa tiền.
Sự phụ thuộc vào người khác. Chúng tôi có thể dựa vào quy trình thẩm định (due diligence) do một bên thứ ba chịu sự quản lý thực hiện – chẳng hạn như tổ chức tài chính, công ty luật hoặc công ty kế toán – nhưng chỉ khi bên đó chịu sự giám sát chặt chẽ tại một khu vực pháp lý có các tiêu chuẩn tương đương với khuyến nghị của FATF, đồng thời cung cấp ngay cho chúng tôi các thông tin cơ sở và cam kết cung cấp bản sao có chứng thực khi có yêu cầu mà không chậm trễ. Việc dựa vào bên thứ ba không đồng nghĩa với việc chuyển giao trách nhiệm; chúng tôi vẫn chịu trách nhiệm về quy trình thẩm định này và sẽ tự mình thực hiện nếu cảm thấy chưa hài lòng với những thông tin nhận được.
Chúng tôi áp dụng quy trình thẩm định chuyên sâu đối với các mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cao, bao gồm các trường hợp:
Quy trình thẩm định chuyên sâu bao gồm việc bổ sung bằng chứng xác minh danh tính, yêu cầu sự phê duyệt của cấp quản lý cấp cao để thiết lập hoặc duy trì mối quan hệ, xác thực độc lập về nguồn tiền và nguồn tài sản, hiểu rõ hơn về cơ sở kinh doanh của mối quan hệ, cũng như thực hiện giám sát chặt chẽ và rà soát thường xuyên hơn. Đối với các trường hợp có rủi ro rất cao, chúng tôi có thể yêu cầu thực hiện báo cáo thông tin từ bên thứ ba. Trong trường hợp kết quả thẩm định tổng thể chưa đáp ứng yêu cầu, chúng tôi có thể yêu cầu khoản thanh toán đầu tiên của quý khách phải được chuyển từ một tài khoản đứng tên chính quý khách tại một ngân hàng chịu sự quản lý của cơ quan chức năng.
Việc xác định các cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP) được thực hiện thông qua nhà cung cấp dịch vụ sàng lọc ngay từ giai đoạn thiết lập quan hệ khách hàng và được giám sát liên tục sau đó, bao gồm việc rà soát thông tin bất lợi trên các phương tiện truyền thông ít nhất mỗi năm một lần. Cán bộ phụ trách phòng chống rửa tiền (MLRO) duy trì danh sách các cá nhân có ảnh hưởng chính trị trong cơ sở khách hàng, tư vấn về quy trình xử lý từng mối quan hệ, đồng thời mọi mối quan hệ như vậy đều phải được cấp quản lý cấp cao phê duyệt. Việc được xác định là cá nhân có ảnh hưởng chính trị không phải là lý do để từ chối thiết lập quan hệ hay là sự buộc tội; đây là một trạng thái đòi hỏi quy trình xử lý chặt chẽ hơn và trạng thái này có thể vẫn tiếp diễn ngay cả khi cá nhân đó đã rời khỏi chức vụ.
Chúng tôi thực hiện sàng lọc đối với mọi ứng viên, chủ sở hữu hưởng lợi và người được ủy quyền dựa trên các danh sách trừng phạt và danh sách theo dõi, cả ở giai đoạn thiết lập quan hệ ban đầu lẫn trong quá trình duy trì quan hệ sau đó. Quy trình này bao gồm việc đối chiếu với các danh sách tổng hợp của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc, Liên minh Châu Âu, Vương quốc Anh, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ, Ngân hàng Trung ương Đông Caribe, cũng như bất kỳ danh sách hoặc kết luận nào do Cơ quan Tình báo Tài chính hoặc chính phủ Saint Lucia ban hành. Việc sàng lọc được thực hiện thông qua GB Group, sử dụng các công cụ xác minh danh tính ID3 và sàng lọc liên tục C6, kết hợp với việc tìm kiếm thông tin tiêu cực trên các nguồn công khai (open-source adverse media searches). Các tên được kiểm tra và kết quả thu được đều được lưu lại trong hồ sơ khách hàng.
Trade909 không chấp nhận khách hàng cư trú hoặc có trụ sở tại Iran, Triều Tiên (DPRK), Myanmar, Syria, Nga, Belarus, Cuba, Venezuela, Libya, Somalia, Yemen, Zimbabwe, Cộng hòa Trung Phi, Mali, Cộng hòa Dân chủ Congo, hoặc Crimea, Donetsk, Luhansk và các khu vực bị chiếm đóng hay chịu hạn chế khác. Trade909 cũng không chấp nhận khách hàng cư trú hoặc có trụ sở tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất.
Chúng tôi cũng hạn chế quyền truy cập vào trang web của mình từ các khu vực pháp lý đó dựa trên vị trí được xác định của kết nối.
Việc chặn truy cập trang web theo vị trí địa lý không phải là quy trình sàng lọc lệnh trừng phạt, và chúng tôi cũng không coi nó là như vậy. Đây chỉ là biện pháp kiểm soát truy cập thiện chí – vốn có thể dễ dàng bị vượt qua bởi bất kỳ mạng riêng ảo (VPN) nào – và nó hoàn toàn không nắm bắt được các thông tin như quốc tịch, nơi cư trú hay quyền sở hữu thực tế, vốn là những yếu tố then chốt trong các chế độ trừng phạt. Quy trình sàng lọc thực sự diễn ra ở giai đoạn tiếp nhận khách hàng và tập trung vào chính cá nhân đó thay vì kết nối mạng mà họ sử dụng.
Trong trường hợp khách hàng, khoản thanh toán hoặc đối tác giao dịch trùng khớp với thông tin trong danh sách trừng phạt, chúng tôi sẽ phong tỏa các khoản tiền liên quan, từ chối thực hiện giao dịch và thông báo ngay cho Cơ quan Tình báo Tài chính, đồng thời cung cấp thông tin chi tiết về hoạt động đó cũng như các biện pháp chúng tôi đã hoặc dự định thực hiện. Chúng tôi sẽ không tiết lộ chi tiết về báo cáo trong trường hợp pháp luật quy định không được phép làm như vậy.
Các biện pháp kiểm soát thanh toán chính là nơi thực sự phát hiện được phần lớn các âm hành vi rửa tiền nhắm vào nhà môi giới, và các biện pháp của chúng tôi rất nghiêm ngặt:
Quy trình thẩm định không kết thúc ở giai đoạn thiết lập quan hệ khách hàng. Chúng tôi giám sát hoạt động tài khoản trong suốt quá trình duy trì mối quan hệ—sử dụng cả hệ thống thủ công lẫn tự động—và đối chiếu các hoạt động thực tế với những thông tin chúng tôi đã ghi nhận khi mở tài khoản. Nếu phát hiện sự khác biệt, chúng tôi sẽ yêu cầu làm rõ.
Chúng tôi đặc biệt chú trọng đến các giao dịch phức tạp hoặc có giá trị lớn bất thường, các mô hình giao dịch không có mục đích kinh tế hay pháp lý rõ ràng, cũng như các hoạt động không phù hợp với hồ sơ thông tin đã được quý khách cung cấp. Một giao dịch bất thường không mặc nhiên được coi là giao dịch đáng ngờ. Đó là cơ sở để chúng tôi thực hiện các bước xác minh, làm rõ thay vì tự đưa ra giả định hay kết luận.
Chúng tôi định kỳ cập nhật thông tin và tài liệu đang lưu giữ—với tần suất cao hơn đối với các mối quan hệ có mức độ rủi ro lớn hơn—đồng thời liên tục thực hiện rà soát đối chiếu với danh sách trừng phạt và danh sách theo dõi. Nếu giấy tờ tùy thân của quý khách hết hạn hoặc thông tin cá nhân có thay đổi, chúng tôi sẽ yêu cầu quý khách cập nhật hồ sơ. Chúng tôi có thể hạn chế hoạt động giao dịch hoặc rút tiền đối với các tài khoản có hồ sơ đã hết hạn cho đến khi thông tin được cập nhật đầy đủ.
Quý khách phải thông báo ngay cho chúng tôi nếu có thay đổi về tên, địa chỉ, quốc gia cư trú, nơi cư trú để tính thuế, tình trạng việc làm hoặc quyền sở hữu thực tế của quý khách.
Nhân viên của chúng tôi có nghĩa vụ báo cáo nội bộ cho Cán bộ phụ trách báo cáo rửa tiền (MLRO) về bất kỳ hoạt động nào làm phát sinh sự hiểu biết, sự nghi ngờ hoặc cơ sở hợp lý để nghi ngờ về hành vi rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Nghĩa vụ này mang tính cá nhân đối với từng nhân viên và được áp dụng bất kể mối quan hệ kinh doanh có được thiết lập hay không; đồng thời, không ai được phép ngăn cản nhân viên thực hiện việc báo cáo.
MLRO tiến hành điều tra và lập hồ sơ cho từng báo cáo nội bộ, quyết định xem liệu có đạt đến ngưỡng phải báo cáo ra bên ngoài hay không; nếu có, MLRO sẽ nộp Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ cho Cơ quan Tình báo Tài chính (FIA) của Saint Lucia trong thời gian sớm nhất có thể, đồng thời lấy và lưu giữ xác nhận đã tiếp nhận báo cáo. Trong trường hợp không thực hiện báo cáo ra bên ngoài, MLRO sẽ ghi lại các lý do cụ thể.
Trong trường hợp chúng tôi biết hoặc nghi ngờ rằng một giao dịch có liên quan đến hoạt động rửa tiền, chúng tôi sẽ không thực hiện giao dịch đó cho đến khi đã báo cáo và nhận được hướng dẫn từ Cơ quan Tình báo Tài chính về cách thức xử lý.
Có thể chúng tôi sẽ không thể cho bạn biết. Trong trường hợp đã có báo cáo được lập, pháp luật có thể cấm chúng tôi tiết lộ thông tin đó cho quý khách hoặc bất kỳ ai khác; việc tiết lộ thông tin này bị coi là hành vi phạm tội tại Saint Lucia. Hành vi này thường được gọi là “tipping off” (tiết lộ thông tin về việc báo cáo). Nếu chúng tôi từ chối thực hiện giao dịch, phong tỏa nguồn tiền hoặc đóng tài khoản mà không đưa ra lý do (hoặc chỉ đưa ra lý do hạn chế), thì đó là vì chúng tôi không được phép tiết lộ thêm thông tin. Xin đừng coi việc chúng tôi từ chối giải thích là một lời buộc tội hay là do sơ suất.
Chúng tôi sẽ từ chối mở tài khoản, hoặc sẽ tạm ngưng hay đóng tài khoản hiện có, trong các trường hợp sau:
Trong trường hợp không thể hoàn tất quy trình thẩm định, hoặc không thể thực hiện một phần quan trọng của quy trình này—chẳng hạn như việc xác định và xác minh chủ sở hữu hưởng lợi—thì mối quan hệ sẽ không được thiết lập. Đối với khách hàng hiện hữu, tùy thuộc vào từng trường hợp cụ thể, chúng tôi có thể tạm ngưng thay vì chấm dứt mối quan hệ.
Đối với các khoản tiền được giữ trong tài khoản mà chúng tôi đóng lại, chúng tôi sẽ hoàn trả số tiền đó về nguồn nạp tiền ban đầu đã được xác minh ngay khi có thể thực hiện việc này một cách hợp pháp. Chúng tôi không có nghĩa vụ phải giải ngân, chấmكَứt quan hệ hoặc giải trình trong các trường hợp mà việc thực hiện các hành động này có thể làm lộ thông tin cho quý khách, vi phạm pháp luật hoặc mâu thuẫn với chỉ thị từ Cơ quan Tình báo Tài chính.
Chúng tôi lưu giữ các hồ sơ định danh và thẩm định khách hàng, hồ sơ giao dịch, các đánh giá rủi ro, báo cáo nội bộ và bên ngoài cùng các tài liệu chứng minh liên quan trong thời hạn ít nhất sáu năm kể từ ngày lập báo cáo, ngày chấm dứt mối quan hệ hoặc ngày hoàn tất giao dịch, tùy theo thời điểm nào đến sau cùng. Trong trường hợp thời điểm chấm dứt mối quan hệ không rõ ràng, chúng tôi coi như mối quan hệ đó chấm dứt vào ngày phát sinh giao dịch cuối cùng. Các hồ sơ này được lưu giữ nhằm đảm bảo khả năng tái hiện lại bất kỳ giao dịch nào và xác định danh tính khách hàng; hồ sơ được lưu giữ bằng tiếng Anh hoặc kèm theo bản dịch, và sẵn sàng cung cấp kịp thời cho Cơ quan Tình báo Tài chính khi có yêu cầu. Việc lưu giữ hồ sơ được quy định chi tiết hơn trong Chính sách Quyền riêng tư của chúng tôi.
Tất cả nhân viên có liên quan, bao gồm cả các giám đốc, đều được đào tạo về phòng chống rửa tiền ngay khi gia nhập công ty và định kỳ ít nhất mỗi năm một lần; nội dung đào tạo bao gồm các nghĩa vụ, cách nhận biết các hoạt động đáng ngờ và quy trình báo cáo. Nhân viên phải ký cam kết tuân thủ các quy trình của công ty; việc không báo cáo các trường hợp đáng ngờ sẽ bị xử lý kỷ luật, đồng thời cũng là hành vi vi phạm pháp luật hình sự.
Chúng tôi hợp tác đầy đủ và cởi mở với các cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan quản lý và Cơ quan Tình báo Tài chính, đồng thời phản hồi kịp thời các yêu cầu hợp pháp về thông tin khách hàng và giao dịch.
Các câu hỏi về chính sách này hoặc về yêu cầu mà chúng tôi đã gửi cho bạn có thể được gửi đến địa chỉ info@trade909.com.