{"id":5781,"date":"2026-09-01T09:33:58","date_gmt":"2026-09-01T09:33:58","guid":{"rendered":"https:\/\/trade909.com\/aml-kyc-policy\/"},"modified":"2026-09-08T06:32:57","modified_gmt":"2026-09-08T06:32:57","slug":"aml-kyc-policy","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/trade909.com\/it\/aml-kyc-policy\/","title":{"rendered":"AML &#038; KYC Policy-it"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"5781\" class=\"elementor elementor-5781 elementor-5265\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6c9162c e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"6c9162c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7bd4f36 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"7bd4f36\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h1 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Politica AML e KYC<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-01f8f4b elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-inherit elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"01f8f4b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Siamo tenuti a conoscere l&#8217;identit\u00e0 dei nostri clienti e la provenienza dei loro fondi. La presente informativa spiega quali informazioni Le chiederemo, le motivazioni della richiesta, l&#8217;utilizzo che ne faremo e le conseguenze dell&#8217;impossibilit\u00e0 di ottenerle. Si applica a tutti i clienti, senza eccezioni.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-07449f1 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"07449f1\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d3469d5 cont-table elementor-widget elementor-widget-table-of-contents\" data-id=\"d3469d5\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;headings_by_tags&quot;:[&quot;h2&quot;,&quot;h3&quot;],&quot;exclude_headings_by_selector&quot;:[],&quot;no_headings_message&quot;:&quot;No headings were found on this page.&quot;,&quot;marker_view&quot;:&quot;bullets&quot;,&quot;icon&quot;:{&quot;value&quot;:&quot;&quot;,&quot;library&quot;:&quot;&quot;},&quot;hierarchical_view&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;min_height&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]}}\" data-widget_type=\"table-of-contents.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__header\">\n\t\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-toc__header-title\">\n\t\t\t\tContenuto\t\t\t<\/h3>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div id=\"elementor-toc__d3469d5\" class=\"elementor-toc__body\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-toc__spinner-container\">\n\t\t\t\t<svg class=\"elementor-toc__spinner eicon-animation-spin e-font-icon-svg e-eicon-loading\" aria-hidden=\"true\" viewBox=\"0 0 1000 1000\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M500 975V858C696 858 858 696 858 500S696 142 500 142 142 304 142 500H25C25 237 238 25 500 25S975 237 975 500 763 975 500 975Z\"><\/path><\/svg>\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7ace15d elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"7ace15d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">1. Scopo e ambito di applicazione<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bd6fe9a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"bd6fe9a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>Trade909<\/strong> si impegna a impedire che i propri servizi vengano utilizzati per riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, finanziamento della proliferazione, elusione delle sanzioni, frode o evasione fiscale. La presente politica si applica a ogni cliente, a ogni potenziale cliente e a ogni transazione da noi gestita.  <\/p><p>Operiamo nel rispetto delle disposizioni in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo applicabili a Saint Lucia \u2013 in particolare il *Money Laundering (Prevention) Act*, il *Proceeds of Crime Act* e il *Counter-Terrorism Act* \u2013 nonch\u00e9 delle linee guida e delle comunicazioni su tali materie emanate dalla *Financial Intelligence Authority* (FIA) di Saint Lucia. Teniamo inoltre conto delle risoluzioni e delle sanzioni adottate dal Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite e delle raccomandazioni del *Financial Action Task Force* (FATF). <\/p><p>Saint Lucia considera il riciclaggio di denaro un reato applicabile a qualsiasi tipo di reato presupposto. La fattispecie comprende il trasferimento, la conversione, il deposito, l&#8217;accantonamento, l&#8217;investimento, lo scambio o la gestione di proventi illeciti al fine di occultarne o mascherarne l&#8217;origine, nonch\u00e9 l&#8217;acquisizione, il possesso o l&#8217;utilizzo di proventi derivanti da qualsiasi reato. Costituiscono reato anche la complicit\u00e0 nel riciclaggio, l&#8217;omessa segnalazione di un sospetto e l&#8217;avvertire una persona del fatto che \u00e8 oggetto di indagine.  <\/p><p>Il presente documento \u00e8 una sintesi redatta per i clienti. Esso \u00e8 tratto dal nostro manuale interno delle procedure antiriciclaggio (AML) \u2013 soggetto a revisione almeno annuale e approvazione da parte del nostro Consiglio di Amministrazione \u2013 ma non divulga le soglie interne, gli scenari di monitoraggio o i criteri di escalation che costituiscono parte integrante del nostro programma, poich\u00e9 tale divulgazione favorirebbe proprio i soggetti che il programma mira a contrastare. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0250d52 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"0250d52\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">2. Il nostro approccio basato sul rischio<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d13b95a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d13b95a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Adottiamo un approccio basato sul rischio. Ogni cliente viene valutato prima dell&#8217;avvio del rapporto e classificato con un livello di rischio alto, medio o basso; tale classificazione determina l&#8217;entit\u00e0 delle informazioni richieste, l&#8217;accuratezza del monitoraggio delle attivit\u00e0 e la frequenza della revisione del rapporto. I fattori presi in considerazione includono:  <\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">il tuo paese di residenza, la nazionalit\u00e0, la sede dell&#8217;attivit\u00e0 e la residenza fiscale;<\/li><li class=\"ps-1.5\">la tua occupazione, la tua fonte di ricchezza e la provenienza dei fondi che depositi;<\/li><li class=\"ps-1.5\">se lei \u00e8, o \u00e8 collegato a, una persona politicamente esposta;<\/li><li class=\"ps-1.5\">i metodi e i canali di pagamento utilizzati;<\/li><li class=\"ps-1.5\">l&#8217;entit\u00e0, la frequenza e le modalit\u00e0 dei tuoi depositi, delle operazioni di trading e dei prelievi;<\/li><li class=\"ps-1.5\">per un&#8217;entit\u00e0, la sua struttura proprietaria e di controllo e la relativa logica commerciale;<\/li><li class=\"ps-1.5\">qualsiasi notizia negativa sui media o informazione proveniente dalle forze dell&#8217;ordine che ti riguardi;<\/li><li class=\"ps-1.5\">sia che la relazione si svolga interamente da remoto, come accade per la maggior parte di esse.<\/li><\/ul><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Una classificazione pi\u00f9 elevata non implica alcun sospetto nei vostri confronti; significa semplicemente che vi richiederemo maggiori informazioni ed effettueremo verifiche pi\u00f9 frequenti. La vostra classificazione viene documentata, approvata internamente e riesaminata periodicamente, potendo quindi variare in entrambe le direzioni nel corso del rapporto.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Laddove il rischio valutato sia effettivamente basso, alcune misure possono essere applicate in modo proporzionale anzich\u00e9 integrale. Il trattamento semplificato rappresenta una calibrazione basata su una valutazione documentata \u2013 non una scorciatoia \u2013 e non viene mai applicato come regola generalizzata a un&#8217;intera categoria di clienti. Identifichiamo sempre i titolari effettivi, a prescindere dal livello di rischio attribuito.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5b1957b elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5b1957b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">3. Governance e responsabilit\u00e0<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5baa8f9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"5baa8f9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La responsabilit\u00e0 di questo programma \u00e8 del nostro Consiglio di Amministrazione. Il Consiglio \u00e8 responsabile del mantenimento delle politiche, delle procedure, dei sistemi e dei controlli volti a prevenire il riciclaggio di denaro, nonch\u00e9 della ricezione di informazioni gestionali periodiche sulla loro efficacia e della disposizione di valutazioni regolari per verificarne la continua adeguatezza rispetto alla natura e alle dimensioni della nostra attivit\u00e0. <\/p><p>Nominiamo un Responsabile della segnalazione delle operazioni sospette (MLRO) e un Vice MLRO incaricati della gestione del programma, della ricezione delle segnalazioni interne di sospetto e della decisione in merito all&#8217;inoltro di una segnalazione alle autorit\u00e0. L&#8217;MLRO dispone di accesso diretto al Consiglio di Amministrazione, di accesso illimitato alle informazioni necessarie per lo svolgimento delle proprie funzioni e dell&#8217;autorit\u00e0 di bloccare un conto, rifiutare un&#8217;operazione o interrompere un rapporto. La decisione di effettuare una segnalazione esterna spetta esclusivamente all&#8217;MLRO e non \u00e8 soggetta all&#8217;approvazione di altri soggetti.  <\/p><p>\u00c8 possibile contattare l&#8217;MLRO all&#8217;indirizzo<a href=\"mailto:info@trade909.com\"><strong><span style=\"text-decoration: underline\"> info@trade909.com<\/span><\/strong><\/a>, indirizzando il messaggio all&#8217;attenzione del Money Laundering Reporting Officer.<\/p><p>La nostra funzione di compliance riesamina il programma almeno su base annua, effettuando verifiche a campione sui fascicoli di due diligence e un&#8217;analisi delle segnalazioni interne trasmesse al MLRO. Compiliamo e inviamo le dichiarazioni di conformit\u00e0 in materia di AML e CFT richieste dalla Financial Intelligence Authority; inoltre, il programma viene sottoposto a revisione a seguito di qualsiasi modifica sostanziale alla nostra attivit\u00e0 o alla normativa vigente. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-244714a elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"244714a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">4. Adeguata verifica della clientela: cosa ti chiederemo<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b969ce9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b969ce9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Verifichiamo la tua identit\u00e0 prima che il tuo conto venga attivato per l&#8217;operativit\u00e0 di trading. La nostra politica prevede di non instaurare alcun rapporto d&#8217;affari fino al completamento delle procedure di adeguata verifica. Non gestiamo conti anonimi, numerati o intestati a nomi fittizi, non accettiamo conti aperti a nome di terzi e non accettiamo conti intestati a prestanome per conto di soggetti la cui identit\u00e0 non ci sia stata comunicata.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-febb407 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"febb407\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Clienti privati.<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d71333d e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"d71333d\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5e674a0 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"5e674a0\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cf4be6f e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"cf4be6f\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-662f149 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"662f149\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Ci\u00f2 di cui abbiamo bisogno<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-165cd3f elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"165cd3f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Prove ammesse<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-613863e e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"613863e\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1141ece elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"1141ece\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Identit\u00e0<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1e7443d elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"1e7443d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Un documento d&#8217;identit\u00e0 con fotografia rilasciato da un ente governativo: passaporto, carta d&#8217;identit\u00e0 nazionale o patente di guida (purch\u00e9 riporti fotografia e data di nascita). Il documento deve essere in corso di validit\u00e0, perfettamente leggibile e con tutti e quattro gli angoli visibili. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-962e8a8 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"962e8a8\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5d5a5b8 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5d5a5b8\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Indirizzo<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-87646df elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"87646df\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Un documento emesso negli ultimi tre mesi a tuo nome e recante il tuo indirizzo attuale: una bolletta di utenze, un estratto conto bancario o della carta di pagamento, una comunicazione da parte di un ente pubblico o dell&#8217;autorit\u00e0 fiscale, oppure un contratto di locazione. Non sono accettate le bollette del telefono cellulare n\u00e9 i documenti stampati da un account online privi degli elementi identificativi dell&#8217;ente emittente. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f0cadb1 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"f0cadb1\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4da03de elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4da03de\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Vitalit\u00e0<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d1410f1 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d1410f1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Nei casi in cui utilizziamo la verifica elettronica, richiediamo un selfie o un breve controllo di &#8220;liveness&#8221; per confermare che la persona che presenta il documento sia la stessa raffigurata in esso.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-539bbb9 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"539bbb9\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ebf9067 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"ebf9067\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Fonte dei fondi<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cd22211 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"cd22211\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Documentazione comprovante la provenienza del denaro che stai depositando, come ad esempio buste paga, contratto di lavoro, bilanci certificati, contratto di compravendita, documentazione relativa a eredit\u00e0 o dividendi, oppure estratti conto bancari che mostrino l&#8217;accumulo dei fondi.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-894f9d9 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"894f9d9\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-48238d9 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"48238d9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Fonte di ricchezza<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8e6c55e elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8e6c55e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Per le relazioni che comportano un rischio maggiore, \u00e8 necessaria la documentazione relativa alla formazione del tuo patrimonio complessivo; si tratta di un aspetto pi\u00f9 ampio rispetto alla semplice provenienza di un singolo versamento.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c39974e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c39974e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Per le relazioni che comportano un rischio maggiore, \u00e8 necessaria la documentazione relativa alla formazione del tuo patrimonio complessivo; si tratta di un aspetto pi\u00f9 ampio rispetto alla semplice provenienza di un singolo versamento.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Clienti aziendali e altri enti.<\/strong> Oltre a quanto sopra, per ciascun individuo coinvolto richiediamo:<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">certificato di costituzione ed eventuale certificato di variazione della denominazione;<\/li><li class=\"ps-1.5\">atto costitutivo e statuto o documenti costitutivi equivalenti;<\/li><li class=\"ps-1.5\">un registro aggiornato degli amministratori e degli azionisti o soci;<\/li><li class=\"ps-1.5\">identificazione di ogni socio o azionista che detenga, direttamente o indirettamente, oltre il 5% del capitale o dei diritti di voto \u2013 soglia applicabile a noi a Saint Lucia \u2013 nonch\u00e9 di qualsiasi altra persona che eserciti il \u200b\u200bcontrollo sull&#8217;entit\u00e0;<\/li><li class=\"ps-1.5\">una delibera del consiglio di amministrazione che autorizza l&#8217;apertura del conto e nomina i soggetti autorizzati a operare su di esso;<\/li><li class=\"ps-1.5\">prova della sede legale e operativa dell&#8217;ente;<\/li><li class=\"ps-1.5\">il bilancio pi\u00f9 recente dell&#8217;ente, ove disponibile.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-473d324 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"473d324\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-211eaba elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"211eaba\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><p><strong>La percentuale del 5% non \u00e8 un refuso<\/strong>. Molte giurisdizioni fissano la soglia per la titolarit\u00e0 effettiva al 25%. Il requisito applicabile a noi a Saint Lucia \u00e8 pi\u00f9 basso; pertanto, richiediamo ai clienti societari informazioni pi\u00f9 dettagliate di quanto potrebbe aspettarsi un cliente abituato a un regime basato sulla soglia del 25%. Anche quando la partecipazione \u00e8 inferiore a tale soglia, valutiamo comunque \u2013 sulla base di un&#8217;analisi del rischio \u2013 se il soggetto in questione eserciti comunque un controllo sull&#8217;entit\u00e0.   <\/p><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-790682a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"790682a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Qualora la titolarit\u00e0 di un&#8217;entit\u00e0 sia strutturata tramite ulteriori entit\u00e0, trust o prestanome, ricostruiremo la catena fino a individuare le persone fisiche che, in ultima istanza, ne detengono la propriet\u00e0 o il controllo. Nel caso di un trust, ci\u00f2 include il trustee, il disponente (settlor), il protector, l&#8217;enforcer, i beneficiari e qualsiasi soggetto dotato del potere di nominare o revocare un trustee. L&#8217;impossibilit\u00e0 di comprendere appieno la struttura proprietaria costituisce motivo di rifiuto.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Tempismo. <\/strong>La due diligence viene completata prima della formalizzazione del rapporto. Nel raro caso in cui la verifica venga posticipata per non interrompere un&#8217;operazione urgente, \u00e8 necessaria l&#8217;approvazione di un responsabile di livello superiore; tale procedura \u00e8 ammessa solo se il rischio di riciclaggio \u00e8 basso e gestibile, e la verifica deve essere completata non appena possibile e, in ogni caso, entro 30 giorni. Ripetiamo inoltre la due diligence qualora vi siano dubbi sulla documentazione in nostro possesso, in caso di variazioni del vostro profilo di rischio o delle circostanze, se il conto \u00e8 rimasto inattivo per oltre dodici mesi o in presenza di sospetti di riciclaggio.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Dipendenza dagli altri. <\/strong>Possiamo avvalerci dell&#8217;attivit\u00e0 di due diligence svolta da una terza parte regolamentata, quale un istituto finanziario, uno studio legale o una societ\u00e0 di revisione contabile, ma solo a condizione che tale soggetto sia adeguatamente vigilato in una giurisdizione che applichi standard equivalenti alle raccomandazioni del GAFI, ci fornisca immediatamente le informazioni di base e si impegni a consegnare copie certificate su richiesta e senza indugio. Tale affidamento non comporta il trasferimento della responsabilit\u00e0: restiamo noi i responsabili della due diligence e, qualora non ritenessimo soddisfacente quanto ricevuto, provvediamo a svolgerla direttamente.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6eadafe elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"6eadafe\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">5. Adeguata verifica rafforzata e persone politicamente esposte<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9ea2d46 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9ea2d46\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Applichiamo misure di adeguata verifica rafforzata qualora un rapporto presenti un rischio pi\u00f9 elevato, inclusi i casi in cui:<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">lei \u00e8 una persona politicamente esposta, un familiare di tale persona o una persona nota per essere uno stretto collaboratore di tale persona;<\/li><li class=\"ps-1.5\">siete residenti in, o i vostri fondi provengono da, una giurisdizione identificata come ad alto rischio;<\/li><li class=\"ps-1.5\">la provenienza dei vostri fondi o del vostro patrimonio non \u00e8 chiara, oppure la documentazione fornita non giustifica gli importi in questione;<\/li><li class=\"ps-1.5\">la vostra attivit\u00e0 \u00e8 sostanzialmente incompatibile con quanto ci avete comunicato in fase di onboarding;<\/li><li class=\"ps-1.5\">your structure involves complex legal arrangements, trusts or private investment vehicles;<\/li><li class=\"ps-1.5\">notizie negative sui media, una quasi-corrispondenza in materia di sanzioni o un&#8217;indagine da parte delle forze dell&#8217;ordine che ti riguardano.<\/li><\/ul><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">La due diligence rafforzata comporta l&#8217;acquisizione di ulteriori elementi identificativi, l&#8217;approvazione da parte dell&#8217;alta direzione per l&#8217;avvio o il mantenimento del rapporto, la conferma indipendente della provenienza dei fondi e dell&#8217;origine del patrimonio, una comprensione pi\u00f9 approfondita della logica commerciale alla base del rapporto, nonch\u00e9 un monitoraggio pi\u00f9 intenso e revisioni pi\u00f9 frequenti. Nei casi di rischio molto elevato, potremmo richiedere un rapporto informativo a una societ\u00e0 terza. Qualora la due diligence nel suo complesso non risultasse soddisfacente, potremmo richiedere che il primo pagamento provenga da un conto a Lei intestato presso una banca regolamentata.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Le persone politicamente esposte vengono individuate tramite il nostro fornitore di servizi di screening al momento dell&#8217;avvio del rapporto e successivamente monitorate, anche attraverso una verifica annuale volta a rilevare eventuali notizie negative sui media. Il responsabile antiriciclaggio (MLRO) gestisce un registro delle persone politicamente esposte individuate all&#8217;interno della nostra clientela e fornisce indicazioni sulla prosecuzione di ciascun rapporto, la cui gestione richiede l&#8217;approvazione della direzione. La qualifica di persona politicamente esposta non costituisce un motivo di esclusione n\u00e9 un&#8217;accusa; si tratta di uno status che richiede una gestione pi\u00f9 approfondita e che pu\u00f2 permanere anche dopo la cessazione della carica ricoperta.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fd7e771 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fd7e771\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">6. Sanzioni e giurisdizioni soggette a restrizioni<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2c708a8 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2c708a8\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Sottoponiamo ogni richiedente, titolare effettivo e soggetto autorizzato a controlli incrociati con liste di sanzioni e liste di controllo (watch list) sia in fase di onboarding che su base continuativa, includendo gli elenchi consolidati del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite, dell&#8217;Unione Europea, del Regno Unito, dell&#8217;Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, della Eastern Caribbean Central Bank, nonch\u00e9 qualsiasi elenco o provvedimento emesso dalla Financial Intelligence Authority o dal governo di Saint Lucia. Tali controlli vengono effettuati avvalendosi di <strong class=\"font-semibold text-ink\">GB Group<\/strong>, tramite gli strumenti ID3 per la verifica dell&#8217;identit\u00e0 e C6 per il monitoraggio continuo, integrati da ricerche open-source su notizie negative (adverse media). I nominativi verificati e i risultati ottenuti vengono registrati nel fascicolo del cliente.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Trade909 non accetta clienti residenti o situati in Iran, Corea del Nord (RPDC), Myanmar, Siria, Russia, Bielorussia, Cuba, Venezuela, Libia, Somalia, Yemen, Zimbabwe, Repubblica Centrafricana, Mali, Repubblica Democratica del Congo o in Crimea, Donetsk, Luhansk e altre regioni occupate o soggette a restrizioni. Trade909 non accetta inoltre clienti residenti o situati negli Emirati Arabi Uniti. <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Limitiamo inoltre l&#8217;accesso al nostro sito web da tali giurisdizioni in base alla posizione apparente della connessione.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6887e9c e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"6887e9c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2b02d04 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"2b02d04\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d0da02d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d0da02d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><p><strong>Il geoblocking dei siti web non equivale al controllo di conformit\u00e0 rispetto alle sanzioni, n\u00e9 viene presentato come tale<\/strong>. Si tratta di una misura di controllo dell&#8217;accesso adottata in buona fede \u2013 facilmente aggirabile tramite qualsiasi rete privata virtuale (VPN) \u2013 che non fornisce alcuna informazione su nazionalit\u00e0, residenza o titolarit\u00e0 effettiva, ovvero i criteri su cui si basano i regimi sanzionatori. L&#8217;effettiva verifica avviene nella fase di onboarding e riguarda la persona, non la connessione.  <\/p><\/div><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d6cb2bd elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d6cb2bd\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Qualora un cliente, un pagamento o una controparte corrispondano a un soggetto incluso in un elenco di sanzioni, provvederemo a bloccare i fondi pertinenti, a rifiutare la transazione e a informare immediatamente l&#8217;Autorit\u00e0 di Informazione Finanziaria, fornendo i dettagli dell&#8217;attivit\u00e0 e delle misure adottate o che intendiamo adottare. Non comunicheremo i dettagli di una segnalazione qualora la legge ce lo impedisca. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9bfa957 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"9bfa957\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">7. Controlli sui pagamenti<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-da9786b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"da9786b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">\u00c8 proprio attraverso i controlli sui pagamenti che vengono individuati la maggior parte dei tentativi di riciclaggio ai danni di un broker, e i nostri sono rigorosi:<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Solo a proprio nome. <\/strong>Accettiamo fondi esclusivamente da un conto, una carta o un portafoglio intestati al titolare del conto. I pagamenti provenienti da terzi vengono rifiutati e restituiti al mittente. <\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Ritorno alla fonte. <\/strong>Gli importi prelevati vengono restituiti alla fonte del deposito, nella stessa valuta e tramite lo stesso metodo, fino a concorrenza della somma depositata, prima che qualsiasi saldo possa essere trasferito altrove.<\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Nessun passaggio. <\/strong>I nostri servizi sono destinati all&#8217;attivit\u00e0 di trading. Un conto su cui vengono effettuati depositi seguiti da prelievi, in assenza o a fronte di una scarsa attivit\u00e0 di trading, viene considerato come un tentativo di utilizzare il broker quale strumento di pagamento o di conversione valutaria; tale condotta sar\u00e0 oggetto di accertamenti e potr\u00e0 comportare la chiusura del conto. <\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Niente contanti. <\/strong>Non accettiamo contanti n\u00e9 strumenti di pagamento che non siano riconducibili a un conto verificato a vostro nome.<\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Costanza nell&#8217;esecuzione delle tracce. <\/strong>Qualsiasi modifica sostanziale ai vostri canali di pagamento, alle valute o alle controparti sar\u00e0 oggetto di revisione prima di essere elaborata.<\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Instradamento non necessario. <\/strong>I fondi veicolati attraverso conti di terze parti o strutture non giustificabili in base alla vostra situazione saranno oggetto di verifiche e potrebbero essere rifiutati.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fb2d36d elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fb2d36d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">8. Monitoraggio e riesame continui\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bbd41a1 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"bbd41a1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La due diligence non si esaurisce con l&#8217;onboarding. Monitoriamo l&#8217;attivit\u00e0 del conto per l&#8217;intera durata del rapporto, avvalendoci di sistemi manuali e automatizzati, e confrontiamo le vostre operazioni con le informazioni acquisite al momento dell&#8217;apertura del conto. In caso di discrepanza, chiediamo chiarimenti.  <\/p><p>Prestiamo particolare attenzione alle operazioni complesse o di importo insolitamente elevato, agli schemi privi di una finalit\u00e0 economica o legittima apparente e alle attivit\u00e0 che non corrispondono al profilo dichiarato. Un&#8217;operazione insolita non \u00e8 necessariamente sospetta; costituisce tuttavia un motivo per effettuare ulteriori verifiche, che noi effettuiamo concretamente anzich\u00e9 presumere una spiegazione.  <\/p><p>Aggiorniamo periodicamente le informazioni e la documentazione in nostro possesso \u2013 con maggiore frequenza per i rapporti che presentano un rischio pi\u00f9 elevato \u2013 ed effettuiamo controlli continui rispetto alle liste di sanzioni e di monitoraggio. Qualora il tuo documento di identit\u00e0 dovesse scadere o la tua situazione subire variazioni, ti chiederemo di aggiornare i tuoi dati. Potremmo limitare le operazioni di trading o i prelievi su un conto la cui documentazione risulti scaduta, fino al suo aggiornamento.  <\/p><p>\u00c8 tenuto a comunicarci tempestivamente qualsiasi variazione relativa al Suo nome, indirizzo, paese di residenza, residenza fiscale, situazione lavorativa o titolarit\u00e0 effettiva.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4fde779 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4fde779\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">9. Segnalazione di attivit\u00e0 sospette\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8ab735c elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8ab735c\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Il nostro personale \u00e8 tenuto a segnalare internamente, al Responsabile antiriciclaggio (MLRO), qualsiasi attivit\u00e0 che dia luogo a conoscenza o sospetto \u2013 o a fondati motivi di sospetto \u2013 di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo. Tale obbligo \u00e8 di natura personale per ciascun dipendente e si applica indipendentemente dall&#8217;avvio di un rapporto d&#8217;affari; nessuno pu\u00f2 dissuadere un dipendente dall&#8217;effettuare una segnalazione. <\/p><p>L&#8217;MLRO esamina e documenta ogni segnalazione interna, valuta se sia stata raggiunta la soglia prevista per la segnalazione esterna e, in tal caso, trasmette una segnalazione di operazione sospetta alla Financial Intelligence Authority (FIA) di Saint Lucia non appena possibile, acquisendo e conservando la conferma di ricezione. Qualora non venga effettuata alcuna segnalazione esterna, l&#8217;MLRO ne registra le motivazioni. <\/p><p>Qualora fossimo a conoscenza o avessimo il sospetto che una transazione sia collegata al riciclaggio di denaro, non la eseguiremo finch\u00e9 non l&#8217;avremo segnalata e non avremo ricevuto istruzioni dall&#8217;Autorit\u00e0 di Informazione Finanziaria sulle modalit\u00e0 di procedere.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-85e8603 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"85e8603\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-19375a1 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"19375a1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><p><strong>Potremmo non essere in grado di dirvelo.<\/strong> Qualora sia stata effettuata una segnalazione, la legge potrebbe vietarci di comunicare tale circostanza a voi o a chiunque altro; farlo costituisce reato a Saint Lucia. Tale pratica \u00e8 comunemente nota come &#8220;tipping off&#8221; (rivelazione di informazioni riservate su una segnalazione). Se rifiutiamo una transazione, blocchiamo dei fondi o chiudiamo un conto senza fornire spiegazioni, o fornendone solo di parziali, \u00e8 perch\u00e9 non ci \u00e8 consentito dire di pi\u00f9. Non interpretate il mancato chiarimento come un&#8217;accusa n\u00e9 come una svista.   <\/p><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b07badf elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"b07badf\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">10. Rifiuto, sospensione e risoluzione<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9f86344 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9f86344\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Ci rifiuteremo di aprire un conto, oppure sospenderemo o chiuderemo un conto esistente, qualora:<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">non siamo in grado di verificare la vostra identit\u00e0 o quella di un titolare effettivo in modo soddisfacente;<\/li><li class=\"ps-1.5\">non fornite le prove richieste o fornite prove su cui non possiamo fare affidamento;<\/li><li class=\"ps-1.5\">le informazioni che ci ha fornito sono false, incomplete o incoerenti;<\/li><li class=\"ps-1.5\">la vostra struttura proprietaria o di controllo ci impedisce di identificare un titolare effettivo significativo;<\/li><li class=\"ps-1.5\">voi o una parte a voi collegata risultate presenti in un elenco di soggetti sanzionati o in una lista di controllo;<\/li><li class=\"ps-1.5\">siete residenti o situati in una giurisdizione da cui non accettiamo clienti;<\/li><li class=\"ps-1.5\">nutriamo un sospetto su cui siamo tenuti ad agire, oppure la legge o un&#8217;autorit\u00e0 competente lo richiedono.<\/li><\/ul><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Qualora non sia possibile completare la due diligence, o non si riesca a svolgere una parte sostanziale della stessa \u2013 come l&#8217;identificazione e la verifica del titolare effettivo \u2013, il rapporto non verr\u00e0 instaurato. Nel caso di un cliente esistente, a seconda delle circostanze, potremmo procedere alla sospensione del rapporto anzich\u00e9 alla sua cessazione. <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Qualora vi siano fondi su un conto che provvediamo a chiudere, li restituiremo alla fonte verificata del deposito originario non appena saremo legalmente autorizzati a farlo. Non siamo tenuti a svincolare fondi, a porre fine al rapporto o a fornire spiegazioni qualora ci\u00f2 dovesse allertarvi, violare la legge o entrare in conflitto con disposizioni impartite dalla Financial Intelligence Authority. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f5d3075 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"f5d3075\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">11. Registrazioni, formazione e cooperazione<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8abec7e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8abec7e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Conserviamo i documenti relativi all&#8217;identificazione e alla due diligence, alle transazioni, alle valutazioni del rischio, ai rapporti interni ed esterni, nonch\u00e9 la relativa documentazione di supporto, per <strong class=\"font-semibold text-ink\">almeno sei anni<\/strong> a decorrere dalla data di effettuazione della segnalazione, di cessazione del rapporto o di completamento della transazione, a seconda di quale evento si verifichi per ultimo. Qualora la data di cessazione di un rapporto non sia chiaramente definibile, consideriamo tale data coincidente con quella dell&#8217;ultima transazione effettuata. La documentazione \u00e8 conservata in modo da consentire la ricostruzione di qualsiasi transazione e l&#8217;identificazione di qualsiasi cliente; essa \u00e8 tenuta in lingua inglese (o corredata di traduzione) e resa prontamente disponibile alla Financial Intelligence Authority su richiesta. Ulteriori informazioni sulla conservazione dei dati sono contenute nella nostra <a class=\"focus-ring rounded-sm font-medium text-ink underline decoration-sand-200 underline-offset-2 hover:decoration-mute\" href=\"\/Politica sulla riservatezza\/\"><strong><span style=\"text-decoration: underline\">Informativa sulla privacy<\/span><\/strong><\/a>.   <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Tutto il personale interessato, inclusi i nostri amministratori, riceve una formazione antiriciclaggio al momento dell&#8217;assunzione e, successivamente, con cadenza almeno annuale; tale formazione verte sui relativi obblighi, sulle modalit\u00e0 di riconoscimento delle attivit\u00e0 sospette e sulle procedure di segnalazione. I dipendenti sottoscrivono un impegno a rispettare le nostre procedure; l&#8217;omessa segnalazione di un sospetto costituisce sia un illecito disciplinare che un reato. <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Collaboriamo in modo pieno e trasparente con le forze dell&#8217;ordine, le autorit\u00e0 di regolamentazione e l&#8217;Autorit\u00e0 di Informazione Finanziaria, e rispondiamo tempestivamente alle richieste legittime di informazioni su clienti e transazioni.<\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Eventuali domande relative alla presente informativa o a una richiesta da noi rivolta all&#8217;utente possono essere inviate all&#8217;indirizzo <a class=\"focus-ring rounded-sm font-medium text-ink underline decoration-sand-200 underline-offset-2 hover:decoration-mute\" href=\"mailto:info@trade909.com\"><strong><span style=\"text-decoration: underline\">info@trade909.com<\/span><\/strong><\/a>.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Politica AML e KYC Siamo tenuti a conoscere l&#8217;identit\u00e0 dei nostri clienti e la provenienza dei loro fondi. La presente informativa spiega quali informazioni Le chiederemo, le motivazioni della richiesta, l&#8217;utilizzo che ne faremo e le conseguenze dell&#8217;impossibilit\u00e0 di ottenerle. Si applica a tutti i clienti, senza eccezioni. Contenuto 1. Scopo e ambito di applicazione [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"elementor_header_footer","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-5781","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/trade909.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5781","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/trade909.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/trade909.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/trade909.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/trade909.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=5781"}],"version-history":[{"count":26,"href":"https:\/\/trade909.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5781\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":7267,"href":"https:\/\/trade909.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5781\/revisions\/7267"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/trade909.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=5781"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}