{"id":5780,"date":"2026-09-01T09:33:58","date_gmt":"2026-09-01T09:33:58","guid":{"rendered":"https:\/\/trade909.com\/aml-kyc-policy\/"},"modified":"2026-09-08T04:51:23","modified_gmt":"2026-09-08T04:51:23","slug":"aml-kyc-policy","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/trade909.com\/fr\/aml-kyc-policy\/","title":{"rendered":"AML &#038; KYC Policy-fr"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"5780\" class=\"elementor elementor-5780 elementor-5265\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6c9162c e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"6c9162c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7bd4f36 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"7bd4f36\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h1 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Politique AML et KYC<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-01f8f4b elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-inherit elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"01f8f4b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Nous sommes tenus de savoir qui sont nos clients et d&rsquo;o\u00f9 provient leur argent. Cette politique explique ce que nous vous demanderons, pourquoi nous le demandons, ce que nous en faisons et ce qui se passe si nous ne pouvons pas l&rsquo;obtenir. Elle s&rsquo;applique \u00e0 tous les clients, sans exception.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-07449f1 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"07449f1\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d3469d5 cont-table elementor-widget elementor-widget-table-of-contents\" data-id=\"d3469d5\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;headings_by_tags&quot;:[&quot;h2&quot;,&quot;h3&quot;],&quot;exclude_headings_by_selector&quot;:[],&quot;no_headings_message&quot;:&quot;No headings were found on this page.&quot;,&quot;marker_view&quot;:&quot;bullets&quot;,&quot;icon&quot;:{&quot;value&quot;:&quot;&quot;,&quot;library&quot;:&quot;&quot;},&quot;hierarchical_view&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;min_height&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]}}\" data-widget_type=\"table-of-contents.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__header\">\n\t\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-toc__header-title\">\n\t\t\t\tContenu\t\t\t<\/h3>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div id=\"elementor-toc__d3469d5\" class=\"elementor-toc__body\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-toc__spinner-container\">\n\t\t\t\t<svg class=\"elementor-toc__spinner eicon-animation-spin e-font-icon-svg e-eicon-loading\" aria-hidden=\"true\" viewBox=\"0 0 1000 1000\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M500 975V858C696 858 858 696 858 500S696 142 500 142 142 304 142 500H25C25 237 238 25 500 25S975 237 975 500 763 975 500 975Z\"><\/path><\/svg>\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7ace15d elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"7ace15d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">1. Objet et champ d\u2019application<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bd6fe9a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"bd6fe9a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>Trade909 <\/strong>s&rsquo;engage \u00e0 emp\u00eacher que ses services ne soient utilis\u00e9s \u00e0 des fins de blanchiment d&rsquo;argent, de financement du terrorisme, de financement de la prolif\u00e9ration, de contournement de sanctions, de fraude ou d&rsquo;\u00e9vasion fiscale. Cette politique s&rsquo;applique \u00e0 chaque client, \u00e0 chaque client potentiel et \u00e0 chaque transaction que nous traitons.  <\/p><p>Nous exer\u00e7ons nos activit\u00e9s en nous conformant aux exigences en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent et le financement du terrorisme qui nous sont applicables \u00e0 Sainte-Lucie, principalement la loi sur la pr\u00e9vention du blanchiment d&rsquo;argent (*Money Laundering (Prevention) Act*), la loi sur le produit de la criminalit\u00e9 (*Proceeds of Crime Act*) et la loi sur la lutte contre le terrorisme (*Counter-Terrorism Act*), ainsi qu&rsquo;aux directives et avis relatifs \u00e0 ces domaines \u00e9mis par l&rsquo;Autorit\u00e9 de renseignement financier (FIA) de Sainte-Lucie. Nous prenons \u00e9galement en compte les r\u00e9solutions et sanctions du Conseil de s\u00e9curit\u00e9 des Nations Unies ainsi que les recommandations du Groupe d&rsquo;action financi\u00e8re (GAFI). <\/p><p>Sainte-Lucie consid\u00e8re le blanchiment d&rsquo;argent comme une infraction applicable \u00e0 toutes les cat\u00e9gories de crimes. Cette qualification englobe le transfert, la conversion, le d\u00e9p\u00f4t, l&rsquo;\u00e9pargne, l&rsquo;investissement, l&rsquo;\u00e9change ou la gestion de tout produit dans l&rsquo;intention d&rsquo;en dissimuler ou d&rsquo;en masquer l&rsquo;origine illicite, ainsi que l&rsquo;acquisition, la d\u00e9tention ou l&rsquo;utilisation de produits issus de toute infraction. Le fait de participer au blanchiment d&rsquo;argent, de ne pas signaler une op\u00e9ration suspecte ou d&rsquo;informer une personne qu&rsquo;elle fait l&rsquo;objet d&rsquo;une enqu\u00eate constitue, dans chaque cas, une infraction p\u00e9nale.  <\/p><p>Ce document constitue un r\u00e9sum\u00e9 \u00e0 l&rsquo;intention des clients. Il est tir\u00e9 de notre manuel interne de proc\u00e9dures de lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent (LBA) \u2014 lequel est r\u00e9vis\u00e9 au moins une fois par an et approuv\u00e9 par notre conseil d&rsquo;administration \u2014 mais il ne divulgue pas les seuils internes, les sc\u00e9narios de surveillance ni les crit\u00e8res de d\u00e9clenchement des proc\u00e9dures d&rsquo;escalade propres \u00e0 notre programme, car une telle divulgation aiderait pr\u00e9cis\u00e9ment les personnes que ce programme vise \u00e0 contrer. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0250d52 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"0250d52\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">2. Notre approche fond\u00e9e sur les risques<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d13b95a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d13b95a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Nous appliquons une approche fond\u00e9e sur les risques. Chaque client fait l&rsquo;objet d&rsquo;une \u00e9valuation avant son entr\u00e9e en relation et se voit attribuer un niveau de risque (\u00e9lev\u00e9, moyen ou faible) ; ce niveau d\u00e9termine les informations ou documents requis, l&rsquo;intensit\u00e9 du suivi des activit\u00e9s ainsi que la fr\u00e9quence de r\u00e9examen de la relation. Les facteurs pris en compte sont notamment :  <\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">votre pays de r\u00e9sidence, votre nationalit\u00e9, votre lieu d\u2019activit\u00e9 et votre r\u00e9sidence fiscale ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">votre profession, la source de votre patrimoine et l\u2019origine des fonds que vous d\u00e9posez ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">si vous \u00eates une personne politiquement expos\u00e9e ou si vous avez un lien avec une telle personne ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">les moyens et les circuits de paiement que vous utilisez ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">le montant, la fr\u00e9quence et la nature de vos d\u00e9p\u00f4ts, de vos op\u00e9rations de trading et de vos retraits ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">pour une entit\u00e9, sa structure de propri\u00e9t\u00e9 et de contr\u00f4le ainsi que la justification commerciale de celle-ci ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">toute information d\u00e9favorable relay\u00e9e par les m\u00e9dias ou \u00e9manant des autorit\u00e9s charg\u00e9es de l&rsquo;application de la loi vous concernant ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">que la relation se d\u00e9roule enti\u00e8rement \u00e0 distance, comme c&rsquo;est le cas pour la plupart d&rsquo;entre elles.<\/li><\/ul><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Une note plus \u00e9lev\u00e9e ne signifie pas que nous vous soup\u00e7onnons de quoi que ce soit. Cela implique simplement que nous demanderons davantage d&rsquo;informations et effectuerons des v\u00e9rifications plus fr\u00e9quentes. Votre note est consign\u00e9e, approuv\u00e9e en interne et r\u00e9vis\u00e9e p\u00e9riodiquement ; elle est donc susceptible d&rsquo;\u00e9voluer dans un sens ou dans l&rsquo;autre au fil de notre relation.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Lorsque le risque \u00e9valu\u00e9 est r\u00e9ellement faible, certaines mesures peuvent \u00eatre appliqu\u00e9es de mani\u00e8re proportionn\u00e9e plut\u00f4t que dans leur int\u00e9gralit\u00e9. Le traitement simplifi\u00e9 constitue une adaptation d&rsquo;une \u00e9valuation document\u00e9e \u2014 et non un raccourci \u2014 et ne s&rsquo;applique jamais de mani\u00e8re syst\u00e9matique \u00e0 une cat\u00e9gorie de clients. Nous identifions syst\u00e9matiquement les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, quel que soit le niveau de risque.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5b1957b elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5b1957b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">3. Gouvernance et responsabilit\u00e9<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5baa8f9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"5baa8f9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La responsabilit\u00e9 de ce programme incombe \u00e0 notre conseil d&rsquo;administration. Il lui appartient de veiller au maintien des politiques, proc\u00e9dures, syst\u00e8mes et dispositifs de contr\u00f4le visant \u00e0 pr\u00e9venir le blanchiment d&rsquo;argent, de recevoir r\u00e9guli\u00e8rement des informations de gestion sur leur efficacit\u00e9 et de faire proc\u00e9der \u00e0 des \u00e9valuations p\u00e9riodiques pour s&rsquo;assurer qu&rsquo;ils demeurent adapt\u00e9s \u00e0 la nature et \u00e0 l&rsquo;ampleur de nos activit\u00e9s. <\/p><p>Nous d\u00e9signons un responsable de la d\u00e9claration de soup\u00e7on (MLRO) ainsi qu&rsquo;un adjoint (Deputy MLRO) charg\u00e9s du programme, de la r\u00e9ception des signalements internes de soup\u00e7on et de la d\u00e9cision de d\u00e9clarer ou non les faits aux autorit\u00e9s. Le MLRO dispose d&rsquo;un acc\u00e8s direct au conseil d&rsquo;administration, d&rsquo;un acc\u00e8s illimit\u00e9 aux informations n\u00e9cessaires \u00e0 l&rsquo;exercice de ses fonctions, ainsi que du pouvoir de bloquer un compte, de refuser une op\u00e9ration ou de mettre fin \u00e0 une relation d&rsquo;affaires. La d\u00e9cision d&rsquo;effectuer une d\u00e9claration externe rel\u00e8ve de la seule responsabilit\u00e9 du MLRO et n&rsquo;est soumise \u00e0 l&rsquo;approbation d&rsquo;aucune autre personne.  <\/p><p>Vous pouvez contacter le responsable de la d\u00e9claration de soup\u00e7on (MLRO) \u00e0 l&rsquo;adresse <a href=\"mailto:info@trade909.com\"><strong><span style=\"text-decoration: underline\">info@trade909.com<\/span><\/strong><\/a>, en adressant votre message \u00e0 l&rsquo;attention du \u00ab Money Laundering Reporting Officer \u00bb.<\/p><p>Notre service de conformit\u00e9 examine le programme au moins une fois par an, notamment par des tests d&rsquo;\u00e9chantillons de dossiers de diligence raisonnable et une analyse des rapports internes transmis au responsable de la lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent. Nous remplissons et soumettons les d\u00e9clarations de conformit\u00e9 en mati\u00e8re de LBC\/FT exig\u00e9es par l&rsquo;Autorit\u00e9 de renseignement financier, et le programme est r\u00e9examin\u00e9 apr\u00e8s tout changement important affectant notre activit\u00e9 ou la l\u00e9gislation. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-244714a elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"244714a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">4. Diligence raisonnable \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le : ce que nous vous demanderons<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b969ce9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b969ce9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Nous v\u00e9rifions votre identit\u00e9 avant d&rsquo;activer votre compte pour les op\u00e9rations de trading. Notre politique consiste \u00e0 ne pas nouer de relation d&rsquo;affaires tant que les proc\u00e9dures de diligence raisonnable ne sont pas achev\u00e9es. Nous ne g\u00e9rons pas de comptes anonymes, num\u00e9rot\u00e9s ou ouverts sous un nom fictif ; nous n&rsquo;acceptons pas l&rsquo;ouverture de comptes sous un nom autre que le v\u00f4tre, ni les comptes d\u00e9tenus par un pr\u00eate-nom pour le compte d&rsquo;une personne dont l&rsquo;identit\u00e9 ne nous a pas \u00e9t\u00e9 communiqu\u00e9e.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-febb407 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"febb407\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Clients particuliers.<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d71333d e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"d71333d\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5e674a0 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"5e674a0\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cf4be6f e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"cf4be6f\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-662f149 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"662f149\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Ce dont nous avons besoin<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-165cd3f elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"165cd3f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Preuves accept\u00e9es<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-613863e e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"613863e\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1141ece elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"1141ece\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Identit\u00e9<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1e7443d elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"1e7443d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Un document officiel avec photographie d\u00e9livr\u00e9 par une autorit\u00e9 publique : passeport, carte nationale d&rsquo;identit\u00e9 ou permis de conduire (\u00e0 condition qu&rsquo;il comporte une photographie et la date de naissance). Il doit \u00eatre en cours de validit\u00e9, parfaitement lisible et pr\u00e9senter ses quatre coins visibles. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-962e8a8 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"962e8a8\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5d5a5b8 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5d5a5b8\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Adresse<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-87646df elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"87646df\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Un document \u00e9tabli \u00e0 votre nom et \u00e0 votre adresse actuelle au cours des trois derniers mois : une facture de services publics, un relev\u00e9 bancaire ou de carte de paiement, un courrier d&rsquo;une administration ou des services fiscaux, ou un contrat de location. Les factures de t\u00e9l\u00e9phone mobile ainsi que les documents imprim\u00e9s depuis un compte en ligne sans les coordonn\u00e9es de l&rsquo;\u00e9metteur ne sont pas accept\u00e9s. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f0cadb1 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"f0cadb1\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4da03de elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4da03de\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Vivacit\u00e9<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d1410f1 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d1410f1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Lorsque nous avons recours \u00e0 une v\u00e9rification \u00e9lectronique, nous utilisons un selfie ou une courte v\u00e9rification de pr\u00e9sence r\u00e9elle (liveness check) pour confirmer que la personne pr\u00e9sentant le document est bien celle qui y figure.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-539bbb9 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"539bbb9\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ebf9067 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"ebf9067\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Origine des fonds<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cd22211 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"cd22211\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Justificatif de l&rsquo;origine des fonds que vous d\u00e9posez, tel que des bulletins de salaire, un contrat de travail, des comptes certifi\u00e9s, un contrat de vente, un document relatif \u00e0 un h\u00e9ritage ou au versement de dividendes, ou encore des relev\u00e9s bancaires attestant de l&rsquo;accumulation des fonds.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-894f9d9 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"894f9d9\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-48238d9 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"48238d9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Source de richesse<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8e6c55e elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8e6c55e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Dans le cas de relations pr\u00e9sentant un risque plus \u00e9lev\u00e9, il convient de fournir des \u00e9l\u00e9ments d\u00e9montrant comment votre patrimoine global a \u00e9t\u00e9 constitu\u00e9 ; il s\u2019agit l\u00e0 d\u2019une question plus vaste que la simple origine d\u2019un versement unique.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c39974e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c39974e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">La v\u00e9rification s&rsquo;effectue \u00e0 partir de documents originaux, de copies certifi\u00e9es conformes ou de donn\u00e9es provenant d&rsquo;une source fiable et ind\u00e9pendante. Lorsque nous ne pouvons pas examiner un original, nous exigeons une copie de premi\u00e8re g\u00e9n\u00e9ration certifi\u00e9e conforme \u00e0 l&rsquo;original par une personne jouissant d&rsquo;une certaine notori\u00e9t\u00e9 \u2014 telle qu&rsquo;un avocat, un notaire, un expert-comptable, un agent de police ou un agent consulaire \u2014 et comportant la date de la certification ainsi que le nom, la profession et l&rsquo;adresse professionnelle du certificateur. Une copie de copie n&rsquo;est pas accept\u00e9e.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Clients entreprises et autres entit\u00e9s.<\/strong> Outre ce qui pr\u00e9c\u00e8de, pour chaque personne concern\u00e9e, nous exigeons :<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">certificat de constitution et tout certificat de changement de nom ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">m\u00e9morandum et statuts ou documents constitutifs \u00e9quivalents ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">un registre \u00e0 jour des administrateurs et des actionnaires ou membres ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">identification de tout associ\u00e9 ou actionnaire d\u00e9tenant, directement ou indirectement, plus de 5 % du capital ou des droits de vote \u2014 seuil qui nous est applicable \u00e0 Sainte-Lucie \u2014 ainsi que de toute autre personne exer\u00e7ant un contr\u00f4le sur l\u2019entit\u00e9 ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">une r\u00e9solution du conseil d&rsquo;administration autorisant l&rsquo;ouverture du compte et d\u00e9signant les personnes habilit\u00e9es \u00e0 le faire fonctionner ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">preuve de l&rsquo;adresse du si\u00e8ge social et de l&rsquo;adresse commerciale de l&rsquo;entit\u00e9 ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">les \u00e9tats financiers les plus r\u00e9cents de l\u2019entit\u00e9, lorsqu\u2019ils sont disponibles.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-473d324 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"473d324\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-211eaba elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"211eaba\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><p><strong>Le chiffre de 5 % ne constitue pas une coquille<\/strong>. De nombreuses juridictions fixent le seuil de d\u00e9tention effective \u00e0 25 %. L\u2019exigence qui nous est applicable \u00e0 Sainte-Lucie \u00e9tant plus stricte, nous demandons \u00e0 nos clients entreprises davantage d\u2019informations que ne le pr\u00e9voirait un client habitu\u00e9 \u00e0 un r\u00e9gime fond\u00e9 sur un seuil de 25 %. Lorsque la participation est inf\u00e9rieure \u00e0 ce seuil, nous examinons tout de m\u00eame, selon une approche fond\u00e9e sur les risques, si la personne en question exerce n\u00e9anmoins un contr\u00f4le sur l\u2019entit\u00e9.   <\/p><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-790682a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"790682a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Lorsque la structure de propri\u00e9t\u00e9 d&rsquo;une entit\u00e9 implique d&rsquo;autres entit\u00e9s, des trusts ou des pr\u00eate-noms, nous remontons la cha\u00eene jusqu&rsquo;\u00e0 identifier les personnes physiques qui en d\u00e9tiennent la propri\u00e9t\u00e9 ou le contr\u00f4le effectif. Dans le cas d&rsquo;un trust, cela inclut le trustee, le constituant (settlor), le protecteur, le garant de l&rsquo;ex\u00e9cution (enforcer), les b\u00e9n\u00e9ficiaires ainsi que toute personne disposant du pouvoir de nommer ou de r\u00e9voquer un trustee. L&rsquo;impossibilit\u00e9 de percer \u00e0 jour une structure de propri\u00e9t\u00e9 constitue un motif de refus.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Timing. <\/strong>Les mesures de diligence raisonnable sont effectu\u00e9es avant la formalisation de la relation. Dans le cas rare o\u00f9 la v\u00e9rification est diff\u00e9r\u00e9e afin de ne pas interrompre une op\u00e9ration urgente, cette d\u00e9cision n\u00e9cessite l&rsquo;approbation d&rsquo;un cadre sup\u00e9rieur ; cette possibilit\u00e9 n&rsquo;est offerte que lorsque le risque de blanchiment d&rsquo;argent est faible et ma\u00eetrisable, et la v\u00e9rification doit \u00eatre effectu\u00e9e dans les meilleurs d\u00e9lais et, en tout \u00e9tat de cause, dans un d\u00e9lai de 30 jours. Nous proc\u00e9dons \u00e9galement \u00e0 une nouvelle v\u00e9rification en cas de doute sur les documents en notre possession, en cas de modification de votre niveau de risque ou de votre situation, si le compte est rest\u00e9 inactif pendant plus de douze mois, ou si nous soup\u00e7onnons un blanchiment d&rsquo;argent.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">D\u00e9pendance \u00e0 l&rsquo;\u00e9gard d&rsquo;autrui. <\/strong>Nous pouvons nous appuyer sur les mesures de diligence raisonnable effectu\u00e9es par un tiers r\u00e9glement\u00e9, tel qu&rsquo;une institution financi\u00e8re, un cabinet d&rsquo;avocats ou un cabinet d&rsquo;expertise comptable, mais uniquement si ce tiers est d\u00fbment supervis\u00e9 dans une juridiction appliquant des normes \u00e9quivalentes aux recommandations du GAFI, nous communique imm\u00e9diatement les informations sous-jacentes et s&rsquo;engage \u00e0 fournir des copies certifi\u00e9es sans d\u00e9lai sur simple demande. Le fait de s&rsquo;appuyer sur un tiers ne transf\u00e8re pas la responsabilit\u00e9 ; nous demeurons responsables des mesures de diligence raisonnable et, si les \u00e9l\u00e9ments re\u00e7us ne nous donnent pas satisfaction, nous proc\u00e9dons nous-m\u00eames \u00e0 ces v\u00e9rifications.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6eadafe elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"6eadafe\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">5. Vigilance renforc\u00e9e et personnes politiquement expos\u00e9es<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9ea2d46 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9ea2d46\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Nous appliquons des mesures de vigilance renforc\u00e9e lorsque la relation pr\u00e9sente un risque accru, notamment lorsque :<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">vous \u00eates une personne politiquement expos\u00e9e, un membre de la famille d\u2019une telle personne ou une personne connue pour \u00eatre un proche associ\u00e9 d\u2019une telle personne ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">vous r\u00e9sidez dans une juridiction identifi\u00e9e comme pr\u00e9sentant un risque \u00e9lev\u00e9, ou vos fonds proviennent d&rsquo;une telle juridiction ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">la provenance de vos fonds ou de votre patrimoine n&rsquo;est pas claire, ou les justificatifs fournis ne corroborent pas les montants en jeu ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">votre activit\u00e9 est substantiellement incompatible avec ce que vous nous avez d\u00e9clar\u00e9 lors de votre int\u00e9gration ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">votre structure implique des montages juridiques complexes, des trusts ou des v\u00e9hicules d&rsquo;investissement priv\u00e9s ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">vous \u00eates concern\u00e9 par des informations d\u00e9favorables dans les m\u00e9dias, une quasi-correspondance avec une liste de sanctions ou une enqu\u00eate des autorit\u00e9s.<\/li><\/ul><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">La vigilance renforc\u00e9e implique des justificatifs d&rsquo;identit\u00e9 suppl\u00e9mentaires, l&rsquo;approbation de la direction pour nouer ou maintenir la relation, une v\u00e9rification ind\u00e9pendante de l&rsquo;origine des fonds et du patrimoine, une compr\u00e9hension plus approfondie de la logique commerciale sous-tendant la relation, ainsi qu&rsquo;un suivi plus soutenu et des r\u00e9examens plus fr\u00e9quents. Dans les cas pr\u00e9sentant un risque tr\u00e8s \u00e9lev\u00e9, nous pouvons commander un rapport de renseignement aupr\u00e8s d&rsquo;un tiers. Si les mesures de vigilance ne nous donnent pas enti\u00e8re satisfaction, nous pouvons exiger que votre premier versement provienne d&rsquo;un compte ouvert \u00e0 votre nom aupr\u00e8s d&rsquo;une banque r\u00e9glement\u00e9e.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Les personnes politiquement expos\u00e9es sont identifi\u00e9es par l&rsquo;interm\u00e9diaire de notre prestataire de filtrage lors de l&rsquo;entr\u00e9e en relation et font l&rsquo;objet d&rsquo;un suivi ult\u00e9rieur, incluant au moins un examen annuel des informations d\u00e9favorables relay\u00e9es par les m\u00e9dias. Le responsable de la conformit\u00e9 (MLRO) tient un registre des personnes politiquement expos\u00e9es identifi\u00e9es au sein de notre client\u00e8le et donne des avis sur la conduite de chaque relation ; par ailleurs, toute relation de ce type n\u00e9cessite une validation par la haute direction. Le statut de personne politiquement expos\u00e9e ne constitue ni un motif d&rsquo;exclusion ni une accusation ; il s&rsquo;agit d&rsquo;une situation n\u00e9cessitant une vigilance accrue, susceptible de perdurer apr\u00e8s la cessation des fonctions de la personne concern\u00e9e.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fd7e771 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fd7e771\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">6. Sanctions et juridictions soumises \u00e0 des restrictions<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2c708a8 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2c708a8\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Nous soumettons chaque candidat, chaque b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif et chaque personne autoris\u00e9e \u00e0 une v\u00e9rification par rapport aux listes de sanctions et de surveillance, tant lors de l&rsquo;entr\u00e9e en relation que de mani\u00e8re continue par la suite ; ces v\u00e9rifications incluent les listes consolid\u00e9es du Conseil de s\u00e9curit\u00e9 des Nations Unies, de l&rsquo;Union europ\u00e9enne, du Royaume-Uni, de l&rsquo;Office of Foreign Assets Control (OFAC) du d\u00e9partement du Tr\u00e9sor des \u00c9tats-Unis, de la Banque centrale des Cara\u00efbes orientales, ainsi que toute liste ou d\u00e9cision \u00e9mise par la Financial Intelligence Authority ou le gouvernement de Sainte-Lucie. Ces v\u00e9rifications sont effectu\u00e9es via GB Group, en utilisant ses outils de v\u00e9rification d&rsquo;identit\u00e9 ID3 et de surveillance continue C6, compl\u00e9t\u00e9s par des recherches en sources ouvertes sur les informations n\u00e9gatives dans les m\u00e9dias. Les noms v\u00e9rifi\u00e9s et les r\u00e9sultats obtenus sont consign\u00e9s dans le dossier du client.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Trade909 n&rsquo;accepte pas les clients r\u00e9sidant ou situ\u00e9s en Iran, en Cor\u00e9e du Nord (RPDC), au Myanmar, en Syrie, en Russie, en Bi\u00e9lorussie, \u00e0 Cuba, au Venezuela, en Libye, en Somalie, au Y\u00e9men, au Zimbabwe, en R\u00e9publique centrafricaine, au Mali, en R\u00e9publique d\u00e9mocratique du Congo, ou en Crim\u00e9e, \u00e0 Donetsk, \u00e0 Louhansk ainsi que dans d&rsquo;autres r\u00e9gions occup\u00e9es ou soumises \u00e0 des restrictions. Trade909 n&rsquo;accepte pas non plus les clients r\u00e9sidant ou situ\u00e9s aux \u00c9mirats arabes unis. <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Nous restreignons \u00e9galement l&rsquo;acc\u00e8s \u00e0 notre site web depuis ces juridictions en fonction de la localisation apparente de la connexion.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6887e9c e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"6887e9c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2b02d04 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"2b02d04\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d0da02d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d0da02d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><p><strong>Le g\u00e9oblocage de sites web ne constitue pas un filtrage li\u00e9 aux sanctions, et nous ne le pr\u00e9sentons pas comme tel<\/strong>. Il s&rsquo;agit d&rsquo;une mesure de contr\u00f4le d&rsquo;acc\u00e8s de bonne foi que n&rsquo;importe quel r\u00e9seau priv\u00e9 virtuel (VPN) permet de contourner ; ce dispositif ne prend pas en compte la nationalit\u00e9, le lieu de r\u00e9sidence ou le b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif, autant d&rsquo;\u00e9l\u00e9ments qui d\u00e9terminent l&rsquo;application des r\u00e9gimes de sanctions. Le v\u00e9ritable filtrage intervient lors de l&rsquo;entr\u00e9e en relation et porte sur la personne elle-m\u00eame, et non sur la connexion.  <\/p><\/div><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d6cb2bd elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d6cb2bd\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Lorsqu&rsquo;un client, un paiement ou une contrepartie correspond \u00e0 une inscription sur une liste de sanctions, nous bloquerons les fonds concern\u00e9s, refuserons la transaction et en informerons imm\u00e9diatement l&rsquo;Autorit\u00e9 de renseignement financier, en pr\u00e9cisant la nature de l&rsquo;activit\u00e9 ainsi que les mesures que nous avons prises ou envisageons de prendre. Nous ne vous communiquerons pas les d\u00e9tails d&rsquo;un signalement lorsque la loi nous l&rsquo;interdit. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9bfa957 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"9bfa957\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">7. Contr\u00f4les des paiements<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-da9786b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"da9786b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">C&rsquo;est au niveau des contr\u00f4les des paiements que la plupart des tentatives de blanchiment visant un courtier sont effectivement d\u00e9tect\u00e9es, et les n\u00f4tres sont stricts :<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">\u00c0 son propre nom uniquement. <\/strong>Nous n&rsquo;acceptons les fonds que s&rsquo;ils proviennent d&rsquo;un compte, d&rsquo;une carte ou d&rsquo;un portefeuille \u00e9lectronique au nom du titulaire du compte. Les paiements \u00e9manant de tiers sont refus\u00e9s et renvoy\u00e9s \u00e0 leur source. <\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Retour \u00e0 la source. <\/strong>Les retraits sont revers\u00e9s vers la source du d\u00e9p\u00f4t, dans la m\u00eame devise et via le m\u00eame mode de paiement, \u00e0 hauteur du montant d\u00e9pos\u00e9, avant que tout solde ne puisse \u00eatre transf\u00e9r\u00e9 ailleurs.<\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Pas de r\u00e9percussion. <\/strong>Nos services sont destin\u00e9s au trading. Un compte approvisionn\u00e9 puis vid\u00e9 sans activit\u00e9 de trading significative (ou en l&rsquo;absence totale d&rsquo;activit\u00e9) sera consid\u00e9r\u00e9 comme une tentative d&rsquo;utiliser le courtier comme un simple service de paiement ou de conversion de devises ; il fera l&rsquo;objet d&rsquo;une enqu\u00eate et pourra \u00eatre cl\u00f4tur\u00e9. <\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Pas d&rsquo;argent liquide. <\/strong>Nous n&rsquo;acceptons pas les esp\u00e8ces ni les moyens de paiement que nous ne pouvons pas rattacher \u00e0 un compte v\u00e9rifi\u00e9 \u00e0 votre nom.<\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Coh\u00e9rence des itin\u00e9raires. <\/strong>Tout changement significatif concernant vos circuits de paiement, vos devises ou vos contreparties sera examin\u00e9 avant d&rsquo;\u00eatre trait\u00e9.<\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Routage inutile. <\/strong>Les fonds transitant par des comptes tiers ou par des structures que votre situation ne justifie pas feront l&rsquo;objet de v\u00e9rifications et pourront \u00eatre refus\u00e9s.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fb2d36d elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fb2d36d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">8. Suivi et examen continus\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bbd41a1 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"bbd41a1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La diligence raisonnable ne s&rsquo;arr\u00eate pas \u00e0 l&rsquo;\u00e9tape de l&rsquo;entr\u00e9e en relation. Nous surveillons l&rsquo;activit\u00e9 du compte tout au long de la relation, \u00e0 l&rsquo;aide de syst\u00e8mes manuels et automatis\u00e9s, et nous comparons vos agissements avec les informations recueillies lors de l&rsquo;ouverture du compte. En cas de divergence, nous demandons des explications.  <\/p><p>Nous accordons une attention particuli\u00e8re aux op\u00e9rations complexes ou d&rsquo;un montant inhabituellement \u00e9lev\u00e9, aux sch\u00e9mas d\u00e9pourvus de finalit\u00e9 \u00e9conomique ou l\u00e9gale apparente, ainsi qu&rsquo;aux activit\u00e9s qui ne correspondent pas au profil que vous avez d\u00e9clar\u00e9. Une op\u00e9ration inhabituelle n&rsquo;est pas n\u00e9cessairement suspecte ; elle justifie toutefois des v\u00e9rifications compl\u00e9mentaires, que nous effectuons plut\u00f4t que de pr\u00e9sumer une explication.  <\/p><p>Nous actualisons p\u00e9riodiquement les informations et les documents que nous d\u00e9tenons \u2014 plus fr\u00e9quemment pour les relations pr\u00e9sentant un risque plus \u00e9lev\u00e9 \u2014 et nous effectuons en continu des v\u00e9rifications par rapport aux listes de sanctions et de surveillance. Si votre pi\u00e8ce d\u2019identit\u00e9 expire ou si votre situation \u00e9volue, nous vous demanderons de mettre \u00e0 jour votre dossier. Nous sommes susceptibles de restreindre les op\u00e9rations de n\u00e9gociation ou les retraits sur un compte dont les documents ne sont plus \u00e0 jour, jusqu\u2019\u00e0 ce que le dossier soit r\u00e9gularis\u00e9.  <\/p><p>Vous devez nous informer sans d\u00e9lai de tout changement concernant votre nom, votre adresse, votre pays de r\u00e9sidence, votre r\u00e9sidence fiscale, votre situation professionnelle ou votre statut de b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4fde779 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4fde779\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">9. Signalement d\u2019activit\u00e9s suspectes\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8ab735c elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8ab735c\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Notre personnel est tenu de signaler en interne, au responsable de la d\u00e9claration de soup\u00e7on (MLRO), toute activit\u00e9 donnant lieu \u00e0 une connaissance, un soup\u00e7on ou des motifs raisonnables de soup\u00e7on de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme. Cette obligation incombe personnellement \u00e0 chaque employ\u00e9, elle s&rsquo;applique que la relation d&rsquo;affaires ait \u00e9t\u00e9 \u00e9tablie ou non, et nul ne peut dissuader un employ\u00e9 d&rsquo;effectuer un tel signalement. <\/p><p>Le responsable de la d\u00e9claration de soup\u00e7on (MLRO) examine et documente chaque signalement interne, d\u00e9termine si le seuil de d\u00e9claration externe est atteint et, le cas \u00e9ch\u00e9ant, transmet une d\u00e9claration d&rsquo;op\u00e9ration suspecte \u00e0 l&rsquo;Autorit\u00e9 de renseignement financier (FIA) de Sainte-Lucie dans les meilleurs d\u00e9lais, tout en obtenant et en conservant un accus\u00e9 de r\u00e9ception. Lorsqu&rsquo;aucune d\u00e9claration externe n&rsquo;est effectu\u00e9e, le MLRO en consigne les motifs. <\/p><p>Lorsque nous savons ou soup\u00e7onnons qu&rsquo;une op\u00e9ration est li\u00e9e au blanchiment d&rsquo;argent, nous ne l&rsquo;ex\u00e9cuterons pas tant que nous ne l&rsquo;aurons pas signal\u00e9e et que nous n&rsquo;aurons pas re\u00e7u d&rsquo;instructions de l&rsquo;Autorit\u00e9 de renseignement financier sur la marche \u00e0 suivre.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-85e8603 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"85e8603\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-19375a1 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"19375a1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><p><strong>Il se peut que nous ne puissions pas vous le dire.<\/strong> Lorsqu&rsquo;un signalement a \u00e9t\u00e9 effectu\u00e9, la loi peut nous interdire de vous en informer, vous ou toute autre personne ; agir ainsi constitue une infraction p\u00e9nale \u00e0 Sainte-Lucie. Cette pratique est commun\u00e9ment appel\u00e9e \u00ab divulgation d&rsquo;information \u00bb (ou *tipping off*). Si nous refusons une op\u00e9ration, gelons des fonds ou cl\u00f4turons un compte sans fournir de motif \u2014 ou en ne donnant qu&rsquo;une explication limit\u00e9e \u2014, c&rsquo;est parce que nous ne sommes pas autoris\u00e9s \u00e0 en dire davantage. Ne voyez pas dans ce refus d&rsquo;explication une accusation ni un oubli de notre part.   <\/p><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b07badf elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"b07badf\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">10. Refus, suspension et r\u00e9siliation<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9f86344 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9f86344\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Nous refuserons d&rsquo;ouvrir un compte, ou suspendrons ou fermerons un compte existant, lorsque :<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">nous ne sommes pas en mesure de v\u00e9rifier votre identit\u00e9 ou celle d\u2019un b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif de mani\u00e8re satisfaisante ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">vous ne fournissez pas les preuves que nous demandons, ou vous fournissez des preuves sur lesquelles nous ne pouvons pas nous fonder ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">vous ne fournissez pas les preuves que nous demandons, ou vous fournissez des preuves sur lesquelles nous ne pouvons pas nous fonder ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">votre structure de propri\u00e9t\u00e9 ou de contr\u00f4le nous emp\u00eache d&rsquo;identifier un b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif significatif ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">vous ou une partie li\u00e9e figurez sur une liste de sanctions ou de surveillance ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">vous r\u00e9sidez ou \u00eates situ\u00e9 dans une juridiction dont nous n&rsquo;acceptons pas les clients ;<\/li><li class=\"ps-1.5\">nous nourrissons un soup\u00e7on sur lequel nous sommes tenus d&rsquo;agir, ou la loi ou une autorit\u00e9 comp\u00e9tente l&rsquo;exige.<\/li><\/ul><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Lorsque les mesures de diligence raisonnable ne peuvent \u00eatre men\u00e9es \u00e0 leur terme, ou qu&rsquo;une partie substantielle de celles-ci \u2014 telle que l&rsquo;identification et la v\u00e9rification d&rsquo;un b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif \u2014 ne peut \u00eatre r\u00e9alis\u00e9e, la relation d&rsquo;affaires ne sera pas \u00e9tablie. S&rsquo;agissant d&rsquo;un client existant, nous pourrions suspendre la relation plut\u00f4t que d&rsquo;y mettre fin, selon les circonstances. <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Lorsque des fonds sont d\u00e9tenus sur un compte que nous cl\u00f4turons, nous les restituerons \u00e0 la source v\u00e9rifi\u00e9e du d\u00e9p\u00f4t initial d\u00e8s que nous serons l\u00e9galement en mesure de le faire. Nous ne sommes pas tenus de lib\u00e9rer les fonds, de mettre fin \u00e0 la relation ou de nous justifier si une telle action risquait de vous alerter, d&rsquo;enfreindre la loi ou d&rsquo;entrer en conflit avec une instruction de l&rsquo;Autorit\u00e9 de renseignement financier. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f5d3075 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"f5d3075\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">11. Registres, formation et coop\u00e9ration<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8abec7e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8abec7e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Nous conservons les dossiers d&rsquo;identification et de diligence raisonnable, les registres des transactions, les \u00e9valuations des risques, les rapports internes et externes ainsi que les pi\u00e8ces justificatives <strong class=\"font-semibold text-ink\">pendant une dur\u00e9e minimale de six ans<\/strong> \u00e0 compter de la date d&rsquo;\u00e9tablissement du rapport, de la fin de la relation ou de l&rsquo;ex\u00e9cution de la transaction, selon la date la plus tardive. Lorsque la date de fin d&rsquo;une relation n&rsquo;est pas clairement \u00e9tablie, nous consid\u00e9rons qu&rsquo;elle prend fin \u00e0 la date de la derni\u00e8re transaction. Ces documents sont conserv\u00e9s de mani\u00e8re \u00e0 permettre la reconstitution de toute transaction et l&rsquo;identification de tout client ; ils sont tenus en anglais (ou accompagn\u00e9s d&rsquo;une traduction) et sont mis rapidement \u00e0 la disposition de l&rsquo;Autorit\u00e9 de renseignement financier sur demande. Les modalit\u00e9s de conservation sont d\u00e9taill\u00e9es dans notre <a class=\"focus-ring rounded-sm font-medium text-ink underline decoration-sand-200 underline-offset-2 hover:decoration-mute\" href=\"\/Politique de confidentialit\u00e9\/\"><strong><span style=\"text-decoration: underline\">politique de confidentialit\u00e9<\/span><\/strong><\/a>.   <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Tout le personnel concern\u00e9, y compris nos administrateurs, re\u00e7oit une formation sur la lutte contre le blanchiment d&rsquo;argent d\u00e8s son arriv\u00e9e puis au moins une fois par an ; cette formation porte sur leurs obligations ainsi que sur la mani\u00e8re de rep\u00e9rer et de signaler les activit\u00e9s suspectes. Les employ\u00e9s s&rsquo;engagent par \u00e9crit \u00e0 respecter nos proc\u00e9dures ; le d\u00e9faut de signalement d&rsquo;une op\u00e9ration suspecte constitue une faute disciplinaire susceptible d&rsquo;entra\u00eener des sanctions p\u00e9nales. <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Nous coop\u00e9rons pleinement et en toute transparence avec les forces de l&rsquo;ordre, les autorit\u00e9s de r\u00e9gulation et l&rsquo;Autorit\u00e9 de renseignement financier, et nous r\u00e9pondons rapidement aux demandes l\u00e9gitimes d&rsquo;informations concernant les clients et les transactions.<\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Les questions concernant cette politique ou une demande que nous vous avons adress\u00e9e peuvent \u00eatre envoy\u00e9es \u00e0 <a class=\"focus-ring rounded-sm font-medium text-ink underline decoration-sand-200 underline-offset-2 hover:decoration-mute\" href=\"mailto:info@trade909.com\"><strong><span style=\"text-decoration: underline\">info@trade909.com<\/span><\/strong><\/a>.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Politique AML et KYC Nous sommes tenus de savoir qui sont nos clients et d&rsquo;o\u00f9 provient leur argent. Cette politique explique ce que nous vous demanderons, pourquoi nous le demandons, ce que nous en faisons et ce qui se passe si nous ne pouvons pas l&rsquo;obtenir. Elle s&rsquo;applique \u00e0 tous les clients, sans exception. 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