{"id":5784,"date":"2026-09-01T09:33:58","date_gmt":"2026-09-01T09:33:58","guid":{"rendered":"https:\/\/trade909.com\/aml-kyc-policy\/"},"modified":"2026-09-08T09:48:23","modified_gmt":"2026-09-08T09:48:23","slug":"aml-kyc-policy","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/trade909.com\/es\/aml-kyc-policy\/","title":{"rendered":"AML &#038; KYC Policy-es"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"5784\" class=\"elementor elementor-5784 elementor-5265\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6c9162c e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"6c9162c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7bd4f36 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"7bd4f36\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h1 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Pol\u00edtica de AML y KYC<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-01f8f4b elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-inherit elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"01f8f4b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Estamos obligados a saber qui\u00e9nes son nuestros clientes y de d\u00f3nde proviene su dinero. Esta pol\u00edtica explica qu\u00e9 le solicitaremos, por qu\u00e9 lo pedimos, qu\u00e9 hacemos con esa informaci\u00f3n y qu\u00e9 sucede si no podemos obtenerla. Se aplica a todos los clientes, sin excepci\u00f3n.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-07449f1 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"07449f1\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d3469d5 cont-table elementor-widget elementor-widget-table-of-contents\" data-id=\"d3469d5\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;headings_by_tags&quot;:[&quot;h2&quot;,&quot;h3&quot;],&quot;exclude_headings_by_selector&quot;:[],&quot;no_headings_message&quot;:&quot;No headings were found on this page.&quot;,&quot;marker_view&quot;:&quot;bullets&quot;,&quot;icon&quot;:{&quot;value&quot;:&quot;&quot;,&quot;library&quot;:&quot;&quot;},&quot;hierarchical_view&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;min_height&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]}}\" data-widget_type=\"table-of-contents.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__header\">\n\t\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-toc__header-title\">\n\t\t\t\tContenido\t\t\t<\/h3>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div id=\"elementor-toc__d3469d5\" class=\"elementor-toc__body\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-toc__spinner-container\">\n\t\t\t\t<svg class=\"elementor-toc__spinner eicon-animation-spin e-font-icon-svg e-eicon-loading\" aria-hidden=\"true\" viewBox=\"0 0 1000 1000\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M500 975V858C696 858 858 696 858 500S696 142 500 142 142 304 142 500H25C25 237 238 25 500 25S975 237 975 500 763 975 500 975Z\"><\/path><\/svg>\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7ace15d elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"7ace15d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">1. Prop\u00f3sito y alcance<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bd6fe9a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"bd6fe9a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>Trade909<\/strong> se compromete a evitar que sus servicios se utilicen para el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo, la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n, la elusi\u00f3n de sanciones, el fraude o la evasi\u00f3n fiscal. Esta pol\u00edtica se aplica a todos los clientes, a los clientes potenciales y a todas las transacciones que procesamos.  <\/p><p>Operamos conforme a los requisitos de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo que nos son aplicables en Santa Luc\u00eda, principalmente la Ley de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales (*Money Laundering (Prevention) Act*), la Ley de Productos del Delito (*Proceeds of Crime Act*) y la Ley de Lucha contra el Terrorismo (*Counter-Terrorism Act*), as\u00ed como a las directrices y notificaciones sobre estas materias emitidas por la Autoridad de Inteligencia Financiera (FIA) de Santa Luc\u00eda. Asimismo, tenemos en cuenta las resoluciones y sanciones emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI). <\/p><p>Santa Luc\u00eda tipifica el blanqueo de capitales como un delito aplicable a cualquier infracci\u00f3n penal. Esta figura abarca la transferencia, conversi\u00f3n, dep\u00f3sito, ahorro, inversi\u00f3n, intercambio o gesti\u00f3n de cualesquiera fondos o bienes con la intenci\u00f3n de ocultar o disimular su origen il\u00edcito, as\u00ed como la adquisici\u00f3n, posesi\u00f3n o uso de los mismos cuando procedan de cualquier delito. Constituyen delitos penales tanto la colaboraci\u00f3n en el blanqueo de capitales como la omisi\u00f3n del deber de comunicar sospechas y la revelaci\u00f3n a una persona de que est\u00e1 siendo objeto de una investigaci\u00f3n.  <\/p><p>Este documento es un resumen redactado para los clientes. Se basa en nuestro manual interno de procedimientos de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales (AML), el cual se revisa al menos una vez al a\u00f1o y cuenta con la aprobaci\u00f3n de nuestro Consejo de Administraci\u00f3n; no obstante, no divulga los umbrales internos, los escenarios de supervisi\u00f3n ni los criterios de escalada que forman parte de nuestro programa, ya que hacerlo beneficiar\u00eda a aquellas personas a las que el programa pretende frenar. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0250d52 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"0250d52\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">2. Nuestro enfoque basado en el riesgo<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d13b95a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d13b95a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Aplicamos un enfoque basado en el riesgo. Cada cliente es evaluado antes de su incorporaci\u00f3n y se le asigna una calificaci\u00f3n de riesgo (alto, medio o bajo); dicha calificaci\u00f3n determina la informaci\u00f3n que solicitamos, el nivel de supervisi\u00f3n de la actividad y la frecuencia con la que se revisa la relaci\u00f3n. Entre los factores considerados se incluyen:  <\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">su pa\u00eds de residencia, nacionalidad, lugar de negocios y residencia fiscal;<\/li><li class=\"ps-1.5\">su ocupaci\u00f3n, su fuente de riqueza y el origen de los fondos que deposita;<\/li><li class=\"ps-1.5\">si usted es una persona pol\u00edticamente expuesta o est\u00e1 vinculado a ella;<\/li><li class=\"ps-1.5\">los m\u00e9todos y las v\u00edas de pago que utiliza;<\/li><li class=\"ps-1.5\">el tama\u00f1o, la frecuencia y el patr\u00f3n de sus dep\u00f3sitos, operaciones y retiros;<\/li><li class=\"ps-1.5\">para una entidad, su estructura de propiedad y control y la justificaci\u00f3n comercial de la misma;<\/li><li class=\"ps-1.5\">cualquier informaci\u00f3n negativa en los medios de comunicaci\u00f3n o procedente de las fuerzas del orden relacionada con usted;<\/li><li class=\"ps-1.5\">cualquier informaci\u00f3n negativa en los medios de comunicaci\u00f3n o procedente de las fuerzas del orden relacionada con usted;<\/li><\/ul><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Una calificaci\u00f3n m\u00e1s alta no significa que sospechemos algo de usted. Significa que solicitaremos m\u00e1s informaci\u00f3n y realizaremos verificaciones con mayor frecuencia. Su calificaci\u00f3n queda documentada, recibe aprobaci\u00f3n interna y se revisa peri\u00f3dicamente, por lo que puede variar en cualquier direcci\u00f3n a lo largo de la relaci\u00f3n.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Cuando el riesgo evaluado es genuinamente bajo, algunas medidas pueden aplicarse de manera proporcional en lugar de completa. El tratamiento simplificado constituye una calibraci\u00f3n de una evaluaci\u00f3n documentada \u2014no un atajo\u2014 y nunca se aplica como una norma generalizada a una categor\u00eda de clientes. Siempre identificamos a los titulares reales, independientemente de la calificaci\u00f3n de riesgo.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5b1957b elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5b1957b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">3. Gobernanza y responsabilidad<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5baa8f9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"5baa8f9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La responsabilidad de este programa recae en nuestro Consejo de Administraci\u00f3n. El Consejo es responsable de mantener las pol\u00edticas, los procedimientos, los sistemas y los controles que previenen el blanqueo de capitales; de recibir informaci\u00f3n peri\u00f3dica de la direcci\u00f3n sobre su eficacia; y de encargar evaluaciones peri\u00f3dicas para determinar si siguen siendo adecuados a la naturaleza y magnitud de nuestro negocio. <\/p><p>Designamos a un Responsable de Reporte de Blanqueo de Capitales (MLRO, por sus siglas en ingl\u00e9s) y a un suplente, quienes asumen la responsabilidad del programa, de la recepci\u00f3n de informes internos de sospecha y de decidir si se presenta un reporte a las autoridades. El MLRO cuenta con acceso directo al Consejo de Administraci\u00f3n, acceso sin restricciones a la informaci\u00f3n necesaria para desempe\u00f1ar sus funciones y la autoridad para congelar una cuenta, rechazar una operaci\u00f3n o finalizar una relaci\u00f3n comercial. La decisi\u00f3n de presentar un reporte externo corresponde exclusivamente al MLRO y no est\u00e1 sujeta a la aprobaci\u00f3n de ninguna otra persona.  <\/p><p>Puede contactar con el MLRO a trav\u00e9s de<a href=\"mailto:info@trade909.com\"><strong><span style=\"text-decoration: underline\"> info@trade909.com<\/span><\/strong><\/a>, dirigiendo su mensaje a la atenci\u00f3n del Responsable de la Notificaci\u00f3n de Blanqueo de Capitales (Money Laundering Reporting Officer).<\/p><p>Nuestra funci\u00f3n de cumplimiento revisa el programa al menos una vez al a\u00f1o, lo que incluye la verificaci\u00f3n mediante muestreo de los expedientes de diligencia debida y el an\u00e1lisis de los informes internos remitidos al responsable de cumplimiento en materia de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales (MLRO). Completamos y presentamos las declaraciones de cumplimiento en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo exigidas por la Autoridad de Inteligencia Financiera, y el programa se somete a revisi\u00f3n tras cualquier cambio sustancial en nuestras actividades o en la normativa vigente. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-244714a elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"244714a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">4. Diligencia debida del cliente: qu\u00e9 le solicitaremos<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b969ce9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b969ce9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Verificamos su identidad antes de activar su cuenta para operar. Nuestra pol\u00edtica consiste en no establecer una relaci\u00f3n comercial hasta que se haya completado la diligencia debida. No operamos cuentas an\u00f3nimas, numeradas ni bajo nombres ficticios; tampoco aceptamos cuentas abiertas a nombre de otra persona ni cuentas mantenidas por un titular nominal en nombre de alguien cuya identidad no nos haya sido revelada.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-febb407 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"febb407\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Clientes particulares.<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d71333d e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"d71333d\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5e674a0 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"5e674a0\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cf4be6f e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"cf4be6f\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-662f149 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"662f149\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Lo que necesitamos<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-165cd3f elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"165cd3f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Pruebas aceptadas<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-613863e e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"613863e\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1141ece elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"1141ece\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Identidad<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1e7443d elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"1e7443d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Un documento oficial con fotograf\u00eda emitido por el gobierno: pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir que incluya fotograf\u00eda y fecha de nacimiento. Debe estar vigente y ser totalmente legible, con las cuatro esquinas visibles. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-962e8a8 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"962e8a8\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5d5a5b8 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5d5a5b8\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">DIRECCI\u00d3N<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-87646df elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"87646df\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Un documento emitido a su nombre y con su direcci\u00f3n actual en los \u00faltimos tres meses: una factura de servicios p\u00fablicos, un extracto bancario o de tarjeta, una carta de una autoridad gubernamental o fiscal, o un contrato de alquiler. No se aceptan facturas de telefon\u00eda m\u00f3vil ni documentos impresos desde una cuenta en l\u00ednea que carezcan de los datos identificativos del emisor. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f0cadb1 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"f0cadb1\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4da03de elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4da03de\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Vitalidad<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d1410f1 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d1410f1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Cuando utilizamos la verificaci\u00f3n electr\u00f3nica, solicitamos un selfi o una breve prueba de vitalidad para confirmar que la persona que presenta el documento es la misma que aparece en \u00e9l.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-539bbb9 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"539bbb9\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ebf9067 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"ebf9067\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Origen de los fondos<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cd22211 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"cd22211\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Prueba del origen de los fondos que est\u00e1 depositando, como recibos de n\u00f3mina, contrato de trabajo, cuentas auditadas, contrato de compraventa, documentaci\u00f3n relativa a una herencia o al cobro de dividendos, o extractos bancarios que muestren la acumulaci\u00f3n de dichos fondos.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-894f9d9 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"894f9d9\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-48238d9 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"48238d9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Fuente de riqueza<\/span>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8e6c55e elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8e6c55e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>En el caso de relaciones de mayor riesgo, se requiere evidencia de c\u00f3mo se construy\u00f3 su patrimonio general; se trata de una cuesti\u00f3n m\u00e1s amplia que simplemente determinar el origen de un dep\u00f3sito concreto.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c39974e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c39974e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">La verificaci\u00f3n se realiza mediante documentos originales, copias certificadas o datos obtenidos de una fuente fiable e independiente. Cuando no sea posible examinar el original, exigiremos una copia de primera generaci\u00f3n certificada como copia fiel del original por una persona de reconocida solvencia \u2014como un abogado, notario, contador p\u00fablico colegiado, agente de polic\u00eda o funcionario consular\u2014, en la que consten la fecha de la certificaci\u00f3n, as\u00ed como el nombre, la profesi\u00f3n y la direcci\u00f3n profesional de la persona que certifica. No se aceptan copias de copias.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Clientes corporativos y otras entidades.<\/strong> Adem\u00e1s de lo anterior, para cada persona involucrada requerimos:<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">certificado de constituci\u00f3n y cualquier certificado de cambio de nombre;<\/li><li class=\"ps-1.5\">memorando y estatutos sociales o documentos constitutivos equivalentes;<\/li><li class=\"ps-1.5\">un registro actualizado de administradores y de accionistas o miembros;<\/li><li class=\"ps-1.5\">identificaci\u00f3n de todo socio o accionista que posea, directa o indirectamente, m\u00e1s del 5 % del capital o de los derechos de voto \u2014umbral que nos resulta aplicable en Santa Luc\u00eda\u2014, as\u00ed como de cualquier otra persona que ejerza el control sobre la entidad;<\/li><li class=\"ps-1.5\">una resoluci\u00f3n del consejo que autorice la cuenta y designe a las personas autorizadas para operarla;<\/li><li class=\"ps-1.5\">prueba del domicilio social y comercial de la entidad;<\/li><li class=\"ps-1.5\">los estados financieros m\u00e1s recientes de la entidad, cuando est\u00e9n disponibles.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-473d324 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"473d324\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-211eaba elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"211eaba\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><p><strong>La cifra del 5 % no es una errata<\/strong>. Muchas jurisdicciones fijan el umbral de titularidad real en el 25 %. El requisito aplicable a nosotros en Santa Luc\u00eda es m\u00e1s bajo; por ello, solicitamos a los clientes corporativos m\u00e1s informaci\u00f3n de la que cabr\u00eda esperar un cliente acostumbrado a un r\u00e9gimen del 25 %. Cuando una participaci\u00f3n se sit\u00faa por debajo de dicho umbral, aun as\u00ed evaluamos \u2014bas\u00e1ndonos en el riesgo\u2014 si esa persona ejerce, no obstante, el control de la entidad.   <\/p><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-790682a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"790682a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Cuando la titularidad de una entidad est\u00e9 estructurada a trav\u00e9s de otras entidades, fideicomisos o testaferros, seguiremos la cadena hasta identificar a las personas f\u00edsicas que, en \u00faltima instancia, sean propietarias de la entidad o la controlen. En el caso de un fideicomiso, esto incluye al fiduciario, al constituyente, al protector, al supervisor (*enforcer*), a los beneficiarios y a cualquier persona con facultad para nombrar o destituir a un fiduciario. Una estructura de propiedad que no permita identificar a los titulares finales constituye un motivo para rechazar la operaci\u00f3n.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Momento. <\/strong>La diligencia debida se lleva a cabo antes de formalizar la relaci\u00f3n. En el caso excepcional de que la verificaci\u00f3n se aplace para no interrumpir una transacci\u00f3n urgente, se requiere la aprobaci\u00f3n de un nivel jer\u00e1rquico superior; esta opci\u00f3n solo est\u00e1 disponible cuando el riesgo de blanqueo de capitales es bajo y manejable, y la verificaci\u00f3n debe completarse tan pronto como sea factible y, en todo caso, en un plazo de 30 d\u00edas. Asimismo, volvemos a realizar la diligencia debida si tenemos dudas sobre la documentaci\u00f3n que obra en nuestro poder, si cambia su calificaci\u00f3n de riesgo o sus circunstancias, si la cuenta ha permanecido inactiva durante m\u00e1s de doce meses o si sospechamos que existe blanqueo de capitales.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Dependencia de los dem\u00e1s. <\/strong>Podemos basarnos en la diligencia debida realizada por un tercero regulado \u2014como una instituci\u00f3n financiera, un bufete de abogados o una firma de contabilidad\u2014, pero \u00fanicamente si dicha parte est\u00e1 debidamente supervisada en una jurisdicci\u00f3n con normas equivalentes a las recomendaciones del GAFI, nos facilita inmediatamente la informaci\u00f3n subyacente y se compromete a proporcionar copias certificadas sin demora cuando se le soliciten. Depositar la confianza en un tercero no exime de responsabilidad; seguimos siendo responsables de la diligencia debida y, si la informaci\u00f3n recibida no nos resulta satisfactoria, llevamos a cabo el proceso nosotros mismos.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6eadafe elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"6eadafe\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">5. Debida diligencia reforzada y personas expuestas pol\u00edticamente<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9ea2d46 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9ea2d46\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Aplicamos medidas de diligencia debida reforzada cuando una relaci\u00f3n conlleva un riesgo elevado, incluso en los casos en que:<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">usted es una persona pol\u00edticamente expuesta, un familiar de dicha persona o una persona conocida por ser un asociado cercano de la misma;<\/li><li class=\"ps-1.5\">usted reside en una jurisdicci\u00f3n identificada como de alto riesgo, o sus fondos provienen de ella;<\/li><li class=\"ps-1.5\">el origen de sus fondos o de su patrimonio no est\u00e1 claro, o la documentaci\u00f3n aportada no respalda las cantidades en cuesti\u00f3n;<\/li><li class=\"ps-1.5\">su actividad es sustancialmente incompatible con lo que nos indic\u00f3 durante la incorporaci\u00f3n;<\/li><li class=\"ps-1.5\">su estructura conlleva acuerdos legales complejos, fideicomisos o veh\u00edculos de inversi\u00f3n privada;<\/li><li class=\"ps-1.5\">le afectan noticias negativas en los medios, una posible coincidencia con listas de sanciones o una investigaci\u00f3n por parte de las autoridades.<\/li><\/ul><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">La diligencia debida reforzada implica aportar pruebas de identificaci\u00f3n adicionales, obtener la aprobaci\u00f3n de la alta direcci\u00f3n para iniciar o mantener la relaci\u00f3n, corroborar de forma independiente el origen de los fondos y del patrimonio, comprender mejor la l\u00f3gica empresarial de la relaci\u00f3n, as\u00ed como realizar un seguimiento m\u00e1s exhaustivo y revisiones m\u00e1s frecuentes. En casos de riesgo muy elevado, es posible que solicitemos un informe de inteligencia a un tercero. Si el resultado global de la diligencia debida no nos resulta satisfactorio, podr\u00edamos exigir que su primer pago se realice desde una cuenta a su nombre en un banco regulado.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Las personas pol\u00edticamente expuestas se identifican a trav\u00e9s de nuestro proveedor de servicios de cribado durante la fase de incorporaci\u00f3n y son objeto de seguimiento posterior, lo que incluye una revisi\u00f3n anual (como m\u00ednimo) para detectar informaci\u00f3n negativa en los medios de comunicaci\u00f3n. El responsable de cumplimiento en materia de blanqueo de capitales (MLRO) lleva un registro de las personas pol\u00edticamente expuestas identificadas en nuestra cartera de clientes y asesora sobre la gesti\u00f3n de cada relaci\u00f3n, la cual requiere, en todo caso, la aprobaci\u00f3n de la alta direcci\u00f3n. La condici\u00f3n de persona pol\u00edticamente expuesta no supone una descalificaci\u00f3n ni constituye una acusaci\u00f3n; se trata de un estatus que exige un tratamiento m\u00e1s riguroso y que puede mantenerse incluso despu\u00e9s de que la persona haya cesado en su cargo.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fd7e771 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fd7e771\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">6. Sanciones y jurisdicciones restringidas<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2c708a8 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2c708a8\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Evaluamos a cada solicitante, beneficiario final y persona autorizada frente a listas de sanciones y de control tanto en la fase de incorporaci\u00f3n como de manera continua posteriormente; esto incluye las listas consolidadas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, la Uni\u00f3n Europea, el Reino Unido, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, el Banco Central del Caribe Oriental y cualquier lista o resoluci\u00f3n emitida por la Autoridad de Inteligencia Financiera o el gobierno de Santa Luc\u00eda. Dicha evaluaci\u00f3n se lleva a cabo mediante los servicios de <strong class=\"font-semibold text-ink\">GB Group<\/strong>, utilizando sus herramientas de verificaci\u00f3n de identidad ID3 y de monitoreo continuo C6, complementadas con b\u00fasquedas de informaci\u00f3n negativa en medios de comunicaci\u00f3n de acceso p\u00fablico. Los nombres verificados y los resultados obtenidos quedan registrados en el expediente del cliente.  <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Trade909 no acepta clientes residentes o ubicados en Ir\u00e1n, Corea del Norte (RPDC), Myanmar, Siria, Rusia, Bielorrusia, Cuba, Venezuela, Libia, Somalia, Yemen, Zimbabue, la Rep\u00fablica Centroafricana, Mal\u00ed, la Rep\u00fablica Democr\u00e1tica del Congo, ni en Crimea, Donetsk, Lugansk y otras regiones ocupadas o restringidas. Asimismo, Trade909 no acepta clientes residentes o ubicados en los Emiratos \u00c1rabes Unidos. <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Asimismo, restringimos el acceso a nuestro sitio web desde dichas jurisdicciones en funci\u00f3n de la ubicaci\u00f3n aparente de la conexi\u00f3n.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6887e9c e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"6887e9c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2b02d04 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"2b02d04\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d0da02d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d0da02d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><p><strong>El bloqueo geogr\u00e1fico de sitios web no equivale a la verificaci\u00f3n de sanciones, y no lo describimos como tal<\/strong>. Se trata de una medida de control de acceso de buena fe que cualquier red privada virtual (VPN) puede eludir, y que no tiene en cuenta la nacionalidad, la residencia ni la titularidad real, factores que determinan la aplicaci\u00f3n de los reg\u00edmenes de sanciones. La verificaci\u00f3n real se lleva a cabo durante el proceso de incorporaci\u00f3n y se centra en la persona, no en la conexi\u00f3n.  <\/p><\/div><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d6cb2bd elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d6cb2bd\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Cuando un cliente, un pago o una contraparte coincida con una lista de sanciones, congelaremos los fondos correspondientes, rechazaremos la transacci\u00f3n y notificaremos de inmediato a la Autoridad de Inteligencia Financiera, proporcionando detalles de la actividad y de las medidas que hemos adoptado o que proponemos adoptar. No le comunicaremos los detalles de un informe cuando la ley nos impida hacerlo. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9bfa957 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"9bfa957\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">7. Controles de pago<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-da9786b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"da9786b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Es en los controles de pago donde realmente se detectan la mayor\u00eda de los intentos de blanqueo contra un br\u00f3ker, y los nuestros son estrictos:<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Solo a nombre propio. <\/strong>Solo aceptamos fondos provenientes de una cuenta, tarjeta o billetera a nombre del titular de la cuenta. Los pagos de terceros se rechazan y se devuelven a su origen. <\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Volver a la fuente. <\/strong>Los retiros se devuelven al origen del dep\u00f3sito, en la misma moneda y mediante el mismo m\u00e9todo, hasta cubrir el importe depositado, antes de que se pueda enviar cualquier saldo a otro destino.<\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Sin transferencia de costos. <\/strong>Nuestros servicios est\u00e1n destinados a operaciones de trading. Una cuenta en la que se depositan fondos y posteriormente se retiran sin apenas actividad de trading \u2014o sin ninguna\u2014 se considera un intento de utilizar al br\u00f3ker como medio de pago o de conversi\u00f3n de divisas; dicha cuenta ser\u00e1 objeto de investigaci\u00f3n y podr\u00eda llegar a cerrarse. <\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">No se acepta efectivo. <\/strong>No aceptamos efectivo ni instrumentos de pago que no podamos vincular a una cuenta verificada a su nombre.<\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Consistencia de la ruta. <\/strong>Cualquier cambio sustancial en sus rutas de pago, divisas o contrapartes ser\u00e1 revisado antes de ser procesado.<\/li><li class=\"ps-1.5\"><strong class=\"font-semibold text-ink\">Enrutamiento innecesario. <\/strong>Los fondos canalizados a trav\u00e9s de cuentas de terceros o de estructuras que no se justifiquen por sus circunstancias ser\u00e1n objeto de cuestionamiento y podr\u00edan ser rechazados.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fb2d36d elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fb2d36d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">8. Seguimiento y revisi\u00f3n continuos\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bbd41a1 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"bbd41a1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La diligencia debida no termina en la fase de incorporaci\u00f3n. Supervisamos la actividad de la cuenta durante toda la vigencia de la relaci\u00f3n \u2014mediante sistemas manuales y automatizados\u2014 y comparamos sus acciones con la informaci\u00f3n que obtuvimos al abrir la cuenta. Si detectamos discrepancias, solicitamos aclaraciones.  <\/p><p>Prestamos especial atenci\u00f3n a las transacciones complejas o de cuant\u00eda inusualmente elevada, a los patrones que carecen de un prop\u00f3sito econ\u00f3mico o l\u00edcito aparente y a las actividades que no se ajustan al perfil que usted ha declarado. Una transacci\u00f3n inusual no es necesariamente sospechosa; constituye un motivo para realizar averiguaciones adicionales, las cuales llevamos a cabo en lugar de dar por sentada una explicaci\u00f3n.  <\/p><p>Actualizamos peri\u00f3dicamente la informaci\u00f3n y los documentos que conservamos \u2014con mayor frecuencia en el caso de relaciones de mayor riesgo\u2014 y realizamos revisiones continuas frente a listas de sanciones y de control. Si su documento de identificaci\u00f3n caduca o sus circunstancias cambian, le solicitaremos que actualice su expediente. Es posible que restrinjamos las operaciones o las retiradas de fondos en aquellas cuentas cuya documentaci\u00f3n haya caducado hasta que esta se actualice.  <\/p><p>Debe informarnos sin demora si cambian su nombre, direcci\u00f3n, pa\u00eds de residencia, residencia fiscal, situaci\u00f3n laboral o titularidad real.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4fde779 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4fde779\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">9. Notificaci\u00f3n de actividades sospechosas\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8ab735c elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8ab735c\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Nuestro personal est\u00e1 obligado a comunicar internamente al MLRO cualquier actividad que d\u00e9 lugar a conocimiento o sospecha \u2014o a motivos razonables para sospechar\u2014 de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo. Esta obligaci\u00f3n es personal para cada empleado, se aplica independientemente de si se lleg\u00f3 a establecer una relaci\u00f3n comercial, y nadie puede disuadir a un empleado de realizar dicha comunicaci\u00f3n. <\/p><p>El MLRO investiga y documenta cada informe interno, determina si se alcanza el umbral para la notificaci\u00f3n externa y, en caso afirmativo, presenta un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa ante la Autoridad de Inteligencia Financiera (FIA) de Santa Luc\u00eda a la mayor brevedad posible, obteniendo y conservando la confirmaci\u00f3n de recepci\u00f3n. Cuando no se realiza una notificaci\u00f3n externa, el MLRO deja constancia de los motivos. <\/p><p>Cuando sepamos o sospechemos que una transacci\u00f3n est\u00e1 relacionada con el blanqueo de capitales, no la llevaremos a cabo hasta haberla notificado y haber recibido instrucciones de la Autoridad de Inteligencia Financiera sobre c\u00f3mo proceder.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-85e8603 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"85e8603\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-19375a1 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"19375a1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"max-w-[72ch] rounded-2xl bg-sand-50 p-5 sm:p-6\"><p><strong>Es posible que no podamos dec\u00edrselo.<\/strong> Cuando se ha presentado un informe, la ley puede prohibirnos divulgarle ese hecho a usted o a cualquier otra persona; hacerlo constituye un delito penal en Santa Luc\u00eda. Esta pr\u00e1ctica se conoce com\u00fanmente como \u00abaviso\u00bb (*tipping off*). Si rechazamos una transacci\u00f3n, congelamos fondos o cerramos una cuenta sin darle explicaciones \u2014o d\u00e1ndole solo informaci\u00f3n limitada\u2014, es porque no tenemos permitido decir m\u00e1s. No interprete la negativa a dar explicaciones como una acusaci\u00f3n ni como un descuido.   <\/p><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b07badf elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"b07badf\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">10. Denegaci\u00f3n, suspensi\u00f3n y terminaci\u00f3n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9f86344 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9f86344\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Nos negaremos a abrir una cuenta, o suspenderemos o cerraremos una existente, cuando:<\/p><ul class=\"flex max-w-[72ch] list-outside flex-col gap-2.5 ps-5 text-[15px] leading-[1.75] text-body marker:text-mute list-disc\"><li class=\"ps-1.5\">no podemos verificar su identidad o la de un titular real a nuestra satisfacci\u00f3n;<\/li><li class=\"ps-1.5\">no aporta las pruebas que solicitamos, o aporta pruebas en las que no podemos basarnos;<\/li><li class=\"ps-1.5\">la informaci\u00f3n que nos proporcion\u00f3 es falsa, incompleta o incoherente;<\/li><li class=\"ps-1.5\">su estructura de propiedad o de control nos impide identificar a un beneficiario final significativo;<\/li><li class=\"ps-1.5\">usted o una parte vinculada figuren en una lista de sanciones o de vigilancia;<\/li><li class=\"ps-1.5\">usted reside o se encuentra en una jurisdicci\u00f3n desde la cual no aceptamos clientes;<\/li><li class=\"ps-1.5\">nos formamos una sospecha sobre la cual estamos obligados a actuar, o bien la ley o una autoridad competente as\u00ed lo requieren.<\/li><\/ul><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Cuando no sea posible completar la diligencia debida, o no se pueda llevar a cabo una parte sustancial de la misma \u2014como la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n del titular real\u2014, no se establecer\u00e1 la relaci\u00f3n. En el caso de un cliente existente, es posible que suspendamos la relaci\u00f3n en lugar de finalizarla, dependiendo de las circunstancias. <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Cuando existan fondos en una cuenta que procedamos a cerrar, los devolveremos a la fuente verificada del dep\u00f3sito original tan pronto como estemos legalmente facultados para hacerlo. No estamos obligados a liberar fondos, finalizar la relaci\u00f3n comercial ni dar explicaciones si ello pudiera alertarle, infringir la ley o contravenir una instrucci\u00f3n de la Autoridad de Inteligencia Financiera. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f5d3075 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"f5d3075\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">11. Registros, formaci\u00f3n y cooperaci\u00f3n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8abec7e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8abec7e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Conservamos los registros de identificaci\u00f3n y de diligencia debida, los registros de transacciones, las evaluaciones de riesgos, los informes internos y externos, as\u00ed como la documentaci\u00f3n de respaldo, durante <strong class=\"font-semibold text-ink\">un periodo m\u00ednimo de seis a\u00f1os<\/strong> a contar desde la fecha en que se emiti\u00f3 el informe, finaliz\u00f3 la relaci\u00f3n o se complet\u00f3 la transacci\u00f3n, seg\u00fan cu\u00e1l de estos eventos haya ocurrido en \u00faltimo lugar. En los casos en que no est\u00e9 clara la fecha de finalizaci\u00f3n de una relaci\u00f3n, consideramos que esta concluy\u00f3 en la fecha de la \u00faltima transacci\u00f3n. Los registros se conservan de manera que permitan reconstruir cualquier transacci\u00f3n e identificar a cualquier cliente; se mantienen en ingl\u00e9s o acompa\u00f1ados de su traducci\u00f3n y se ponen a disposici\u00f3n de la Autoridad de Inteligencia Financiera con prontitud cuando esta los solicite. La conservaci\u00f3n de la informaci\u00f3n se detalla m\u00e1s ampliamente en nuestra <a class=\"focus-ring rounded-sm font-medium text-ink underline decoration-sand-200 underline-offset-2 hover:decoration-mute\" href=\"\/Pol\u00edtica de privacidad\/\"><span style=\"text-decoration: underline\"><strong>Pol\u00edtica de Privacidad<\/strong><\/span><\/a>.   <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Todo el personal pertinente, incluidos nuestros directores, recibe formaci\u00f3n sobre la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales al incorporarse a la empresa y, posteriormente, al menos una vez al a\u00f1o; dicha formaci\u00f3n abarca sus obligaciones, as\u00ed como la manera de identificar y notificar actividades sospechosas. Los empleados firman un compromiso de cumplimiento de nuestros procedimientos, y la falta de notificaci\u00f3n de una sospecha constituye tanto una infracci\u00f3n disciplinaria como un delito. <\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Cooperamos plena y abiertamente con las fuerzas del orden, los organismos reguladores y la Autoridad de Inteligencia Financiera, y respondemos con prontitud a las solicitudes leg\u00edtimas de informaci\u00f3n sobre clientes y transacciones.<\/p><p class=\"max-w-[72ch] text-[15px] leading-[1.75] text-body\">Las preguntas sobre esta pol\u00edtica, o sobre una solicitud que le hayamos hecho, pueden enviarse a <a class=\"focus-ring rounded-sm font-medium text-ink underline decoration-sand-200 underline-offset-2 hover:decoration-mute\" href=\"mailto:info@trade909.com\"><strong><span style=\"text-decoration: underline\">info@trade909.com<\/span><\/strong><\/a>.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Pol\u00edtica de AML y KYC Estamos obligados a saber qui\u00e9nes son nuestros clientes y de d\u00f3nde proviene su dinero. Esta pol\u00edtica explica qu\u00e9 le solicitaremos, por qu\u00e9 lo pedimos, qu\u00e9 hacemos con esa informaci\u00f3n y qu\u00e9 sucede si no podemos obtenerla. Se aplica a todos los clientes, sin excepci\u00f3n. Contenido 1. 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